Aktieportföljer – bygga egna aktiefonder

Det kan löna sig att bygga din egen fond. Jag har skapat dessa aktieportföljer som liknar indexfonder för att jag inte är nöjd med de indexfonder som finns. Därför gör jag det själv. Jag förvaltar portföljerna som om det vore aktieindex, för index brukar över tid avkasta bättre än aktivt förvaltade fonder. Första året gjorde jag en tillväxtaktieportfölj och en nöjesaktieportfölj.

Avkastningen för dessa aktieportföljer blir indexets utveckling. 15 aktier per index, per portfölj. Fördelningen mellan aktierna var likaviktad vid start och det blir en årlig rebalansering varje sommar där innehav som börjar väga 13-15 procent eller mer i indexet viktas ned. Om jag sätter in mer kapital i depån och så att säga nysparar i min fond i samband med rebalanseringen behöver jag inte sälja de tyngsta innehaven utan kan öka i de övriga istället.

Mina index och aktieportföljer ska ge god avkastning på 5-10 års sikt. Det är bara om jag verkligen slutar tro på ett bolag långsiktigt som det lämnar indexet i den årliga genomgången. Det är ett sätt att bli riktigt långsiktig i innehaven och ge bra bolag den tid de behöver.

Uppdateringar om hur det går för mina indexfonder blir det enstaka gånger om året i aktiebloggens kategori för aktietips och analyser.

Följ mina portföljer nedan här på sidan du är på just nu, eller via appen FinFollow. Om du är kund hos Nordnet kan du också hitta dem i forumet (f.d. Shareville), det är därifrån jag hämtar graferna.

Är du inte lika pigg på att spara i aktier hänvisar jag till mina traditionella fondportföljer med vanliga fonder. Jag kan däremot inte rekommendera att starta en aktiefond, det är dyrt och byråkratiskt.

Tillväxtaktiefonden

15 av mina favoritaktier inom IT, miljöteknik och hälsa för det kommande decenniet. Målet är att hitta bolag som förbättrar och effektiviserar samhället. Start var den 10-12 juni 2019.

Största innehaven i indexfonden just nu:

När jag drog igång Hernhags Tillväxtaktiefond utvecklade jag mina tankar om urvalet och syftet med aktieportföljen. Verksamhet i framtidsbransch, långsiktig tillväxtpotential och/eller bevisad vinstförmåga är några av kriterierna.

Här är innehaven i Hernhags tillväxtaktieindex.
Beijer Ref – miljöteknik
Biogaia B – hälsa
Cellavision – hälsa
Fortnox – IT
Hexagon B – IT
HMS Networks – IT
Lime Technologies – IT
Nederman Holding – miljöteknik
NIBE Industrier B – miljöteknik
Proact IT Group – IT
Probi – hälsa
Sectra B – hälsa
Tomra Systems – miljöteknik
Vitec Software Group B – IT
Vitrolife – hälsa

Kursutveckling år ett (11 juni 2019 till 12 juni 2020): +14,5%.
OMSXGI år ett: 4,8%
Kursutveckling år två (slut 12 juni 2021): 54,1%
OMSXGI år två: 52,3%
Kursutveckling år tre (slut 12 juni 2022): 3,2%
OMSXGI år tre: -11,1%
Kursutveckling år fyra (slut 10 juni 2023): 13,01%
OMXSGI år fyra: 10,76%
Kursutveckling år fem (slut 10 juni 2024): 2,1%
OMXSGI år fem: 19,7%

Indexförändringar:
I juni 2021 bytte jag tyvärr ut Sobi mot Sinch.
I juni 2022 ersattes det uppköpta Veoneer med Lime Technologies.
I juni 2023 bytte jag Sinch mot HMS Networks.
I juni 2024 bytte jag Probi mot Yubico.

Nöjesaktiefonden

15 nöjesbolag som antingen är stabila utdelningsaktier eller tillväxtbolag. Direktavkastningen är i genomsnitt högre än för tillväxtportföljen och troligen blir den genomsnittliga konjunkturkänsligheten lägre via bolagen som sysslar med cigarrer och snus. Dagligvaror är stabilt och datorspel och ljudbokslyssnande visade sig i coronakrisen 2020 möta oförändrad efterfrågan.

Största innehaven i indexfonden just nu:

Nöjesaktiefondens portföljinnehav skrev jag mer om vid lanseringen.

Här är innehaven i syndportföljen:
Better Collective – affiliate inom gambling
Embracer – utvecklar dator- och konsolspel
Evolution Gaming – leverantör av livekasinon
G5 Entertainment – utvecklar och säljer mobilspel
Haypp – återförsäljare av nikotinpåsar
Kambi – leverantör av sportbetting
MTG B – mobilspel
Paradox Interactive – utvecklar dator- & konsolspel
Raketech – affiliate inom gambling
Skistar – driver skidanläggningar
STG – dansk cigarrtillverkare
Stillfront – utvecklar dator- och mobilspel
Storytel – ljudböcker

Kursutveckling år ett (5 augusti 2019 till 5 augusti 2020): +81,9%.
OMSXGI under samma period: 17,5%
Kursutveckling år två (årsdag 5 augusti 2021): 32,2%
OMSXGI under samma period: 49,8%
Kursutveckling år tre (årsdag 5 augusti 2022): -21,0%
OMSXGI under samma period: -16,8%
Kursutveckling år fyra (årsdag 5 augusti 2023): 3,8%
OMSXGI under samma period: 5,5%

Indexförändringar:
I augusti 2021 fick Catena Media den lediga platsen i indexet efter Anora-fusionen.
I augusti 2022 bytte jag ut uppköpta Swedish Match mot Haypp.
I augusti 2023 sålde jag Anora och Catena Media.

Boken som lär dig göra aktieportföljer som fungerar som indexfonder.

För mer om aktieportföljer och hur du bygger egna fonder kan du läsa min bok Hitta tillgångarna som gör dig rik. Den finns till salu hos nätbokhandlare som Adlibris och Bokus samt signerad från Sterners Förlag.

Ren Energi och Vatten-fonden

Mina favoriter bland vattenverk och producenter av ren energi (grön energi). Läs mer om aktiefonden jag byggt i inlägget från 16 juli 2020 då jag drog igång portföljen. Sedan dess har jag uppdaterat och minskat ned på antalet innehav och har enbart nordamerikanska aktier. Stabil eller stigande utdelning är dessutom ett nytt kriterium. Det är en av anledningarna till jag inte längre har några nordiska aktier här.

American States Water (AWR) – vattenverk med 67 år av utdelningshöjningar
American Water Works (AWK) – vattenverk med 14 år av höjd utdelning i följd
Brookfield Renewable (BEPC) – ren energi med stigande utdelning
Canadian Utilities (CU) – energibolag (el och naturgas) som höjt utdelningen 52 år i följd
Hannon Armstrong Sustainable Infrastructure Capital (HASI) – finansierar gröna projekt
Middlesex Water – vattenverk som höjt utdelningen i 52 år
Nextera Energy (NEE) – ren el globalt med 20 år av utdelningshöjningar i följd
SJW Group – vattenverk med 56 år i följ av utdelningshöjningar
Southern (SO) – energibolag som höjd utdelningen i 22 år
TransAlta – grön energi och stigande utdelning sedan 2021.
York Water (YORW) – vattenverk med aktieutdelning sedan 1816

Största innehaven i gröna indexfonden just nu:

Kursutveckling år ett (16 juli 2020 till 16 juli 2021): +19,3%.
OMSXGI under samma period: 43,2%
Kursutveckling år två (16 juli 2021 till 16 juli 2022): 0,4%.
OMSXGI under samma period: -18,4%
Kursutveckling år tre (16 juli 2022 – 16 juli 2023): -11,4
OMSXGI under samma period: 13,0%
Kursutveckling år fyra (juli 2022 – juli 2024): -4,2
OMSXGI under samma period: 22,6%

Indexförändringar:
I juli 2021 köpte jag OX2.
I juli 2022 bytte jag ut Climeon mot Orsted.
November 2022 byttes BEP.un till BEPC (samma bolag).
I juli 2023 sålde jag Eolus Vind, Orsted och OX2 och köpte Middlesex Water och SJW Group.
I juli 2024: Transalta Renewables blev via fusion Transalta. Jag sålde även Neste, Atlantica Sustainable Infrastructure och Innergex.

Bioteknikstjärnor

Den 22 juni 2021 startade jag denna bioteknik- och medicinteknikportfölj. En egen liten aktiefond inom hälsovård.

Bico (f.d. Cellink) – Produkter inom biobläck (utveckla organ på konstgjort vis)
Camurus – Smart teknik för att tillföra läkemedel via s.k. injektionsdepå under huden
Cellavision – Digital bildbehandling (mikroskopering) av blodanalys
Linc – Investmentbolag inom Life Science
Mentice – Instrument för simulation och träning för kirurger
Sectra B – Medicinsk bildhantering
Surgical Science – VR-simulatorer för kirurgi
SyntheticMR – Bildhantering inom MR (magnetkameraundersökningar)
Vitrolife – Fertilitetsprodukter
Xvivo Perfusion – Produkter för lungtransplantationer

Bolagen har långsiktig chans till stor tillväxt, flera år av uppvisad och åtminstone stabila men helst växande intäkter, samt mitt allmänna gillande av bolagets förutsättningar.

Portföljen jag byggt var jämviktad från start och rebalansering av vikterna sker först om ett innehav passerar 25 procent av portföljvikten. I övrigt inga transaktioner på hela året, utan innehav kan bytas eller viktas om endast på årsdagen.

Största bioteknikstjärnorna nu:

Kursutveckling år ett (22 juni 2021 till 22 juni 2022): -24,8%.
OMSXGI under samma period: -15,7%
Kursutveckling år ett (22 juni 2022 till 22 juni 2023): 9,4%.
OMSXGI under samma period: 13,9%

Disclaimer: Allt på denna sida är inspiration på aktier att köpa, inte personliga rekommendationer eller något du bara ska kopiera rakt av. Det är klokt att vid behov modifiera portföljförslagen till dina preferenser och förutsättningar. Alla beslut om att handla aktier är på ditt eget ansvar. 

12 reaktioner till “Aktieportföljer – bygga egna aktiefonder”

  1. Du har inte investerat i någon fondrobot ?
    Om det vore så vad skulle du rekommendera ,
    LYSA
    OPTI
    BETTER WEALTH
    Jag har sen tidigare aktier och fonder via Swedbank.

  2. Hej Magnus:),

    Läst flera av dina böcker och behöver lite råd. Jag planerar att spara till en insats till lägenheten alternativt hus, köpas inom 5-6 år förmodligen. Jag har en större engångssumma som är majoriteten och planerar sedan spara lite varje månad av lönen. Hur tycker du jag ska investera, sprida den större summan på 1 år, köpa allt nu eller sprida längre än 1 år? Hur många och vilka fonder rekommenderar du? (jag funderar på Länsförsäkringar Fastighetsfond, Spiltan Småbolag som jag redan äger en del och Cliens Micro Cap som jag också redan äger en del)?

    Tack på förhand, Anders

    PS. Förutom detta sparande har jag en lång sparportfölj med aktier och fonder etc

    1. Hej!
      Har du redan en bunt med aktier och fonder är det bara att fortsätta. Köp då och då under resten av året. På fem års sikt blir det bra om du köper kvalité. Fonderna du nämner tror jag är bra. Antal innehav är ganska individuellt vad du klarar av att följa.

  3. Jag läste en artikel i DI 2022-11-09 om, Utdelnings aktier som du tipsar om. Men jag anser att dom du har föreslagit verkar ha låga utdelningar. Det fins ett flertal Aktier som har betydligt högre % utdelning både 5 10 % varför skulle man då köpa Aktier med 2-4 % i utdelning??
    Själv har jag sparat långsiktigt och dom Aktierna har ju idag utdelningar på upp till 30 %. + Värdestegring, det drygar ur Pensionen ordentligt.
    Långsiktigt sparande i Aktier (inga avgifter) är ju det allra bästa, för med tiden så höjs ju Utdelningarna. Sparande i fonder så får man ju betala en avgift och det brukar Aktiemäklare Alltid rekommendera, aldrig enskilda Aktier. Men Aktiemäklarna tjänar ju inga pengar på dom som lägger Aktierna i byrålådan, men det gör jag.

    1. Utdelningar i betydelsen direktavkastning på uppåt 30% är sällan uthålliga. Ju högre direktavkastning desto högre risk eller lägre utdelningstillväxt är tumregeln.

  4. Om man skulle vilja köpa aktierna i ditt tillväxtaktieindex och vill månadsspara (alt kvartalsspara), skulle du rekommendera det eller göra som du gör och obalansera 1 gång per år?

  5. Hej, hur tänker du med ombalansering för REV? Låta alla ligga runt 7-8%, eller bara låta dom vara?

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

(Spamcheck Enabled)