Mina innehav och portföljviktning just nu

Efter vinterns framförda önskemål ställer nu äntligen samman hur tungt eller lätt som mina placeringar väger i min börsnoterade aktieportfölj. Ingår gör alla noterade aktier och ETF:er, men ej räntebevis, certfikat eller fonder.
———————-

Alerian MLP ETF 4,2%

Axis 1,4%

Balder Preferensaktie 7,3%

Byggmax 3,8%

Castellum 3,1%

Clas Ohlson 4,9%

Dibs 3,9%

Ework 3,5%

Fortum 5,1%

Fred. Olsen Energy 3,8%

Global X Super Dividend ETF 2,3%

Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities Index ETF 3,2%

H&M 5,8%

Klövern Preferensaktie 8,8%

Net Entertainment 4,3%

Ratos B 4,0%

Realty Income 3,9%

Sagax Preferensaktie 9,7%

Sandvik 2,6%

Statoil 5,4%

Swedish Match 3,1%

WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund ETF 3,5%

Likvid 2,3%

————–

* Avkastningen i år mäter goda 6,3% per den 17 april.
* Direktavkastningen är mätt som oviktat genomsnitt fina 4,9%. Inte illa trots kursuppgångarna i vissa men inte alla innehav.
* Fastigheter är största branschen med 29,8% av portföljen. Det mycket tack vare mina sedan länge stora innehav i preferensaktier.
* Kassaflödena som utdelningarna ger täcker över halva min privata årsbudget. Här räknar jag bort den källskatt som dras men som jag vet jag får tillbaka via Avanzas avräkningar. Däremot låter jag fortfarande källskatten som utdelningarna från ETF:erna skapar sänka kassaflödet, vilket jag gör tills Avanza har hunnit komma till det året då jag började med ETF:er. De ligger lite efter i avräkningarna för kapitalförsäkringen nämligen.

 Sådärja, då vet ni. Det har för övrigt inte hänt så mycket när det gäller vikterna det senaste året. Men den 17 mars köpte jag och viktade jag om lite grann ändå, en balansering så att säga.

Hoppas att Swedish Match blir fint som snus

Jag har i det närmaste tjatat om Swedish Match, senast i dagens krönika, och dessförinnan i både Privata Affärer och Placeringsguiden vid olika tillfällen. Nu har jag gjort slag i saken och levt som jag lär och det genom att köpa en post i Swedish Match. Jag sätter mig därmed i samma båt som de som redan följt mitt råd.

Här är fyra fördelar som jag ser med Swedish Match-aktien:
* De har aldrig sänkt utdelningen.
* Jag har fortsatt hopp om framtida vinster.
* De är konjunkturstabila.
* Trogna kunder och skyhög marknadsandel i premium-segmentet på snus i Sverige.
* Aktien har backat och inte alls hängt med i kursuppgången.

Jag finansierade affären genom att sälja innehav i två räntebevis: Delar av RB Stora Enso och hela RB Volvo. Dels har den rörliga (STIBOR-kopplade) räntedelen sjunkit, dels har de stigit i värde. Alla räntebevis löses på respektive förfallodag in till 100 kr (egentligen 100 procent av det nominella värdet), så nu när jag sålde till 106,20 kr respektive 103,70 kr sålde jag till någon som går miste om över ett års avkastning. Alla som köper nu till exempelvis 106 kr och behåller hela löptiden förlorar ju därmed 6 kr, alltså 6 procent. På nuvarande kursnivåer är räntebevisens teoretiska ränta mycket låg, se den kolumnen hos Avanza.

Min sparportfölj är uppdaterad med ovanstående.

Jag minskade också lite i Clas Ohlson och ökade i Ework. Från en kurslyftare till en eftersläpare med högre direktavkastning. Jag har fortfarande mer kapital i Classe och på begäran ska jag lägga upp en blogginlägg med fördelning och viktning i min börsnoterade sparportfölj. Det kommer när jag får en stund över… 🙂

Sen vill jag tillägga att jag inte direkt rekommenderar att någon ”följer John” och kopierar mig. Se det däremot som en upplysning och som inspiration.

7 kr för att bli studieskuldfri

Den som är satt i skuld är visst fri om denne bara har tillräckligt starka kassaflöden från börsportföljen. Inspirerad av min exkollega Cicki som på FB skrivit att hon kommer att bli studieskuldfri under året fick jag för mig att jag skulle betala tillbaka hela mitt kvarvarande lån. Detta då det inte var så oerhört stort längre.

Det gick inte lika smidigt som förväntat att slutbetala det. Jag mejlade och begärde att få betala av återstoden av lånet och fick svaret:

Vi skickar en slutfaktura med förfallodag 28 februari. Beloppet är 41 826 kronor.
Du kan nu säga upp ditt autogiro.

Jag avslutade därför autogirot. Trots det tydliga svaret började jag instinktivt oroa mig för att den där efterlängtade slutfakturan inte skulle komma.

Mycket riktigt. Självklart klarade CSN inte av att skicka en slutfaktura, istället skickade de ett brev där det står att årets vanliga fyra amorteringar ska betalas per avi. Som om uppsägningen av autogirot på CSN:s uppmaning varit det enda jag gjort. Kunde inte CSN skickat en slutfaktura på hela beloppet istället? Det var ju det som skulle ske.

Jag ringde därför CSN och fick reda på att det hade gått ut en sådan. Tydligen spelar det ingen roll, betalar man bara exakt rätt belopp (inkl all upplupen ränta per betalningsdagen), till rätt BG med rätt OCR, funkar det bra att betala tillbaka allt.

41 796 kr blev det per den 6 februari.

Äntligen studieskuldfri. Dessutom före Cicki!
🙂

Pengarna jag betalade bort studielånet med tog jag från mitt högräntekonto. Jag räknade på skillnaden i ränta och kom fram till att det skulle kosta mig 156 kr i utebliven ”räntevinst” att betala av lånet. Högräntekontot ger högre ränta än vad CSN-lånet kostar och arbitrage är inte fel. Men 120 kr i expeditionsavgift får vi dra bort. 

Kvar är då 36 kr. Ja, egentligen inte, för lånet skulle ju utan slutbetalning ha amorterats fyra gånger under 2014 och räknat på det genomsnittliga lånebeloppet under året är det endast 7 kr jag skulle ha tjänat. De 120 kr i fast kostnad äter upp nästan allt av de 127 kr jag egentligen skulle ha tjänat på att behålla mitt studielån och placera pengarna. (Oaktat att vi kan leka med tanken att jag placerat pengarna på börsen istället och att jag där får högre genomsnittlig årsavkastning.)

7  kr netto kan jag avstå för att slippa ha en studielån.

Adjö, CSN. Nu är sista bandet till min tunga studietid kapat. Såvida jag inte till slut får den där slutfakturan på posten i alla fall då, men då strimlar jag den.

Mitt börsnoterade utfall 2013

Sen omsider har jag gått igenom utfallet för min rätt passiva portfölj under 2013 och ställt samman resultatet. Med 25-30 procent av mitt börsnoterade kapital (aktier och ETF:er) i fastighetsbolagens preferensaktier får jag vara nöjd med avkastningen. Riskjusterat är det riktigt bra med 21 procent. I absoluta tal är det däremot högst medelmåttigt jämfört med Stockholmsbörsen.

Blir det börsnedgång kommer jag nog att kunna slå börsindex, vilket inte är något relevant index för mig som har globala börshandlade fonder, preffar och ett par nordiska storbolag i portföljen.

Jag har därför skapat ett annat jämförelseindex. Det påminner om det som Privata Affärer och Placeringsguiden har för att jämföra sitt portföljutfall.

Hernhags aktie- och ETF-portfölj: 21,0 procent.

Jmf-index med 30 procent i Spiltan Räntefond Sverige och 70 procent i OMXSGI som inkluderar utdelningar och inte bara alla aktieprisförändringar på Stockholmsbörsen: 20,3 procent.

Stockholmsbörsens avkastningsindex OMXSGI: 27,8 procent.

2014 har börjat bra med flera sköna tusenlappar i utdelningar redan första veckan. Kvartals- och månadsutdelande värdepapper är min melodi.