Yrkesmoral och sparportfölj

Yrkesmoral

Jag försöker leva som jag lär och sätter mig därför ofta i samma sits som de läsare som följer mina råd. Det tycker jag är god moral, men det ställer en del krav på tajming och disciplin.

  1. Strax innan publicerandet av en aktieanalys eller annan text jag skriver undviker jag att köpa och över publiceringstillfället behålla aktierna det gäller. Däremot köper jag ibland en tid efter publiceringen, eftersom jag som sagt lever som jag lär.
  2. Jag undviker alltid att sälja aktier och värdepapper jag redan äger precis precis efter publicerandet av en text som kan vara kursdrivande för dessa. Ungefär samma princip här.
  3. Jag testar gärna sparprodukter i skarpt läge för att lära mig hur de fungerar, se eventuella dolda avgifter och få reda på hur bra och vettiga de är. Sparprodukter jag ska skriva om köper jag därför i god tid innan min analys publiceras i media. Skulle min text vara kursdrivande säljer jag förstås inte direkt efteråt, men jag är långsiktig i grunden så säljer gör jag ändå inte hur som helst. Med sparprodukter avser jag här exempelvis räntebevis och certifikat, men inte aktier (se punkt 1 och 2 ovan för mer info om hur jag gör med aktier).
  4. Aktier och sparprodukter jag ägt länge säljer jag inte bara för jag ska skriva om dem, utan behåller dem då under lång tid. Det vore ju konstigt och moraliskt fel om jag exempelvis säljer en viss aktie precis innan jag i en analys rekommenderar småsparare att köpa just den aktien.
  5. Jag daytradar inte.
  6. Sitter jag på kursdrivande information etc håller jag förstås det hemligt för utomstående och agerar inte på börsen utifrån den informationen.

Sparportfölj

Eftersom jag skriver mycket om aktier och sparprodukter är jag öppen med vad jag själv sparar i. Jag uppmanar ingen att kopiera min portfölj utan uppmanar dig istället att hitta din egen sparplan som passar just dig. Läser du däremot vad jag skriver och bara är nyfiken på hur jag gör med mina besparingar (i aktiedepå, kapitalförsäkring, investeringssparkonto och IPS) kan du se det här.

AKTIER & BÖRSHANDLAT:
Alm Equity Pref
Apollo Global Management
AT&T
Bahnhof
Boston Pizza Royalties Income Fund
Castellum
Crown Castle International
Digital Realty Trust
Estea Kapitalandelsbevis 1
Estea Kapitalandelsbevis 3
Ework
Fortum
Hannon Armstrong Sustainable Infrastructure Capital
Hemfosa
Hexagon
Hexpol
Investor A
Johnson&Johnson
Klövern Preferensaktie
New Mountain Finance
Netent (före detta Net Entertainment)
Nibe
Realty Income
Sampo
Sdiptech Pref
Skanska
Swedish Match
Tele2 B
WP Carey

ETF:er
Alerian MLP (AMLP)
Calamos Convertible Opportunities and Income Closed Fund ETF (CHI)
First Trust Exchange Traded Fund VI Multi Asset Diversified Income Index ETF (MDIV)
Global X SuperDividend (SDIV)
Xact Högutdelande (XACTHDIV)

FONDER:
Lannebo Vision
Rhenman Healthcare Eq L/S
Mina pensionsfonder

ONOTERAD AKTIER:
Euroforest (F d Europeiska Skogsfonden 1 (f d Realfond Skog AB)
Fortinova Bostäder AB
Tectona Capital
Teak Management Inc
Tectona Skogsfond AB PR P1

94 reaktioner på ”Yrkesmoral och sparportfölj”

  1. Hej Marcus!
    Läser Dina artiklar i PA , följer Din chatt och undrar om Du lever som Du lär, ändrar Du Din hemsida med ev nyinköp resp försäljningar så att den speglar det aktuella läget. Jag följer Dig inte slaviskt men lyssnar på vad säger.
    Ha det gott
    Sture

    1. Hej Sture!
      Trevligt att du läser det jag skriver. Jodå, jag uppdaterar min sparportfölj här ovan när något händer. Jag sålde t.ex. nyligen Xact Bear och tog då bort den från portföljen.

      Ha det bra!
      /Marcus

  2. Hej, Marcus; flera ggr har jag försökt ställa fråga i din chat men inte lyckats komma med. Har du möjlighet svara mig ändå så vore jag mkt mkt tacksam.
    Är 70+, har just tagit klivet till att stå på egna ben vad gäller mitt värdepappersinnehav, totalt ca 450k. Snälla, råd ang fördelning. Har sedan tidigare Kinnevik o Skanska för tills 115k, har sålt övriga som var minus o satt in 200k för att öppna isk efter årsskiftet – tycker du det är klokt. Övrigt nyinköpt Boliden, Doro, HM, totalt närmare 90k, idag lagt köporder på axis o betsson, tot 50kvet ännu inte om jag får dem. Verkar detta förnuftigt? Jag vill inte ha ngt jag inte förstår o jag förstår inte de flesta ‘strukturerade’ produkterna. Men resten, hur ska jag placera? gärna god avkastning att dryga ut pensionen! Så jättetacksam vore jag för råd. Hälsningar, Jane

    1. Hej Jane!
      Jag beklarar att du inte fått svar på din fråga på aktiechattarna, men det är många som frågar på kort tid. Jag svarar gärna här istället.

      ISK är förmånligt, särskilt om du köper aktier som ger mycket utdelning. Bolagen du är intresserade av är alla i grunden vettiga innehav, men Boliden har högst risk. Börskrascher kan förvisso komma när man minst anar det, men det kan oväntade uppgångar också göra. Köp därför då och då framöver och i ISK gärna bolag som ger utdelningar. Förslag på fler bolag är fastighetsbolaget Klövern och om industribolaget Alfa Laval rekylerar ned en bit är de intressanta, främst på riktigt lång sikt. Investor ger rätt bra riskspridning.

      Ett tips är att inte ha för många aktier, tio räcker ganska långt. Ju fler aktier desto mindre poster och då blir det minimicourtaget allt mer kännbart. Färre aktier och bolag att hålla koll på sparar också en del tid och energi.

      Lycka till!

  3. Hejsan Marcus!
    Först och främst skulle jag vilja tacka för en bra chat och bra texter på PA.se, men jag har även ett par frågor som jag skulle bli väldigt glad om jag fick svar på!

    Jag nappade på nyemissionen av WESCs aktie och detta var första gången jag deltagit i en nyemission, därför undrar jag vad det innebär att dessa i min depå ligger som ”WESC BTA”? Kommer dessa ”konverteras” till vanliga aktier av sig själva eller hur funkar det? Vad betyder BTA?

    Min andra fråga gäller WESC i allmänhet. Vad tror du om bolaget? Jag köpte när de låg i 30kr och i och med nyemissionen har jag nog ett inköpsvärde på i snitt 25kr. Tror du det är för sent för att sälja?

    Tack på förhand!

    1. Hej Erik, tack för berömmet.

      BTA betyder Betald Tecknad Aktie och de kommer att bli vanliga aktier av sig självt. http://sv.wikipedia.org/wiki/BTA_(aktie)

      WESC har jag ingen järnkoll på, men generellt är jag skeptisk till modebolagen. Ibland kan de växa väldigt snabbt under lönsamhet, för att sedan klappa ihop. Det känns inte som någon bransch för småsparare i allmänhet, men med lite tur så vänder det för WESC framöver.

    2. Hej,

      Alltid intressant att läsa det du skriver! Hur tänker du procentuellt på ett ungefär / kategori?
      För min del kan du utesluta ”Fastigheter” och ”onoterade skogsinnehav”. Och se på de övriga som 100%.

      MVH

      1. Hej! Jag har faktiskt inte tänkt särskilt mycket alls kring hur många procent jag ska ha i varje bransch. Jag har mer jagat bra bolag i olika branscher och det blivit som det blivit. Däremot när det gäller tillgångsslagen har jag det mesta i aktier (drygt 70%), en halvstor del i aktiefonder/ETF:er och en liten del i hedgefonder. Ungefär den fördelningen jag vill hålla.

  4. Hej Marcus!
    Investering och tips om Byggmax är ju klockren, alla siffror pekar uppåt, om man har lite tålamod så finns utsikter till en kursdubbling hoppas och tror jag.
    Men jag ser att Du inte har några tunga svenska verkstadsbolag i Din portfölj. Man kan undra varför?
    Ha det gott i kylan.
    värmande hälsningar
    s

    1. Hej Sture! Det finns ingen uttänkt anledning till att jag i nuläget saknar aktier stora verkstadsbolag och storbanker, i alla fall inte mer än att det på sikt brukar löna sig att äga aningen mindre bolag som kan växa snabbt under lång tid. Men där har ju Ratos industridel hittills inte varit någon höjdare… Blir det en börskrasch eller en skaplig nedgång nåt år köper jag kanske Alfa Laval eller Investor.

  5. Hej Marcus,

    Jag brukar följa din chatt på fredag och sneglar även in här i mellan åt.

    Jag har sett under en längre tid att du haft många av fastighetsbolagens preferensaktier i din portfölj.. Jag själv missade tåget att köpa balders och nu tycker jag de är på tok för dyra.

    Nu ser jag att Fast Partner skall släppa om 293:- och 20 :- i utdelning uppdelat på en 5 krona i kvartalet. Min fråga till dig är vad tycker du om deras vilkår? Är detta en preferensaktie värd att gå in i? Mvh Robban

    1. Hej Robban!
      Ja, det är en preferensaktie att gå in. Direktavkastningen blir 6,8 procent räknat på teckningskursen, vilket är i nivå med de övriga fastighetsbolagens ”preffar”. Preferensaktier ger i nuläget mycket bättre avkastning än räntefonder etc, men preffarnas aktiekurser hänger inte med uppåt om bolagen går bra och stamaktierna stiger. Å andra sidan skulle de inte hänge med nedåt heller. Vid fortsatt låga räntor är t.ex. Fast Partners preferensaktie en bra investering för utdelningsjägare.

  6. Hej! Vill först tacka dig för en bra blogg samt kloka investeringstips. Jag har bara en fundering kring hur du ser på konsultbranschen? Jag har köpt lite Connecta för 39.80 kr nyligen och tänker behålla dom ett par år. Jag vet att dom har haft det tufft och nu ny VD. Ska jag sälja eller tror du dom kan komma igen om ett år eller två?

    Tacksam för din input om du har tid

    1. Hej! Connecta har historiskt sett gett bra avkastning på bolagets egna kapital, vilket bådar gott långsiktigt. Vinsttrenden har varit negativ de senaste fem åren så aktien är inget givet köp. Med lite tur studsar börskursen upp om konjunkturen vänder. Konsultbolag har nämligen rätt bra hävstång på vinsten när beläggningen ökar.

  7. Hej Marcus!
    Ser att du har innehav i Ryska fastighetsfonden 1 och 2 som inte lyckats särskilt bra.
    Jag har själv investerat 1:an. Jag saknar helt förtroende för de som leder bolaget, det har försvunnit väldigt mycket kapital och insynen är minimal.
    Hur ser du på erbjudandet att byta aktierna till Norrpada?
    Har du någon uppfattning om de finns något att hämta om man behåller aktierna?

    Tack på förhand!

    1. Hej! Det är säkert det bästa att byta till Norrpada, det blir ju marknadsnotering framöver och ett sätt att dra sig ur. Norrpada blir som en fortsättning på fonderna, samma team men nya inriktning på fastighetsaffärerna vilket ska löna sig bättre. Jag undrar det jag… Jag ska i alla fall på informationsmötet de har den 27/8 och skriva ett blogginlägg om saken.

  8. Hej Magnus, har valt en annan strategi nu efter att ha sparat i aktier med varierande framgång sedan 40 år tillbaka. Det är all in i Didner & Gerges två svenska fonder samt Spiltans Investmentbolagsfond. Ser man historiskt på framförallt D& G:s ena fond är de svårslagna. Blir snart i klass med Buffet. Det är kanske tråkigare än vanliga aktier men avkastningen blir nog mycket bättre. Tar gärna emot dina synpunkter ! // Halmstadbo

    1. Hej! Marcus var namnet, inte Magnus. 🙂 Det låter som en enkel och bra strategi. Blir mer förvaltningskostnader, men du behöver inte välja aktier och följa dem. Enda orosmomentet är att förvaltarna Didner & Gerge nu tar steget tillbaka från sin Sverigefond, men förvaltningsfilosofin sitter nog i väggarna så det lär inte vara någon större fara. Jag skulle även gärna klämma in en bra globalfond i ditt sparande, men de svenska storbolagen är ju globala så det kompenserar rätt bra.
      /Marcus

  9. Hej Marcus!
    Tack för en trevlig chat och bra krönikor på PA.se!

    Jag är lite sugen på att köpa en fastighetsaktie för att bredda portföljen, men det är inte helt lätt att välja vilken då fastighetsaktierna i mina ögon, skiljer sig ganska mycket från andra aktier vad gäller P/E-värdering, direktavkastning och liknande. Jag ser att du t.ex. har Castellum i din portfölj, så jag har ett par frågor:

    1. Tror du att det är rätt tid för att gå in i fastigheter nu?
    2. Har du några tankar om vilket/vilka bolag som skulle vara vettiga att köpa?

    Sen har jag en mer allmän fråga också:
    3. Tror du att börsen börjar närma oss en ”topp” för den här gången och att man kanske därför ska ligga ganska likvid den närmsta tiden?

    Stort tack på förhand!
    /Erik

    1. Hej! Det är nog ett hyfsat läga för fastighetsaktier trots allt. Men tajming är svårt… 🙂 Det finns många bra fastighetsbolag på börsen. Just nu har PA köpråd på Castellum, men jag tipsar om några andra också i nästa hummer av Privata Affärer som kommer i december. Rekyler och även krascher kommer då och då på börsen, jag önskar jag visste när nästa kommer. Helt fullinvesterad skulle jag i vart fall inte vilja vara efter en lång uppgång.

  10. Hej Marcus!
    Ligger Du kvar i Byggmax? själv tycker jag att det finns skäl att göra så
    , det har varit gott intresse och god utveckling på aktien i år. Det finns tydligen många köpare och förmodligen återhämtar sig aktien så småningom, dessutom har de haft god utdelningspolitik.
    ha det gott
    Sture

    1. Hej Sture! Jag ligger kvar i Byggmax. Det gör jag så länge aktien inte ser direkt övervärderad ut. Kortsiktigt är det mer tveksamt hur bra läget är. Ha det bra!
      /Marcus

  11. Hej!
    Är nyfiken på att höra mer om varför du investerat i Alerian MLP och lite kring hur den fungerar. Har hört att den avviker skattemässigt från andra fonder i USA eller har jag fel? Hur påverkas det i så fall om man har innehavet i kf/isk?
    Vad tror du om den framtida utvecklingen för Alerian MLP om räntorna går upp?

    Och så vill jag passa på att tacka för en intressant blogg! Skriv gärna mer om dina tankar kring de enskilda innehaven i din portfölj

    Mvh och god fortsättning!

    PA

    1. Hej! Kul du gillar min sajt.
      Alerian MLP: Jag ville ha exponering mot den del av USA:s oljeindustri som inte är så prisberoende och som gynnas av all ny skifferolja de hittat där. Men kanske främst för att historiken och direktavkastningen är hög ovanpå det. Att ETF:en i fråga investerar i MLP:er spelar nästan ingen roll för svenska investerare. För de som skattar i USA spelar det roll, för mig som äger Alerian MLP i en svensk kapitalförsäkring och andra svenskar som skatter i Sverige blir det som att äga vilken ETF eller aktie i USA som helst.
      God fortsättning själv!

  12. Hej Marcus!
    Har lite tråkig situation privat, pgra fruns hälsotillstånd är jag bunden vid hemmet. Jag söker lite roligt att förgylla vardagen med. Funderar på att öppna en depå på 100´ och börja korttidsinvestera (dock inte daytrading). Köpa i kanske 5 olika företag, till att börja med följa rekommendationer i PA samt i pressen överhuvudtaget, sälja inom 1 – 6 månader och mest vara fullinvesterad Du är ju en försiktig general och med gedigna kunskaper, finns det några hållhakar, något att tänka på. Goda råd är bra att få. Mina övriga investeringar är defensiva.
    Har Du tid och lust att svara vore jag tacksam.
    ha det gott
    Sture

    1. Hej Sture! Tråkigt det där med fruns hälsa, men spännande med lite korta aktieaffärer. Det finns mycket att säga om korttidshandel, men mina råd är att du satsar på aktier i långa stigande trender. Gärna sådana som rekylerat ned, men ändå har stigande längre trend. En stop loss för att skydda dig mot nya nedgångar är nog också bra. Ibland vänder aktier upp efter att en stop loss löst ut och sålt ditt innehav, men det ska det tydligen vara värt i längden enligt de som skriver böcker och annat om trading. I vart fall anpassa din taktik efter hur du trivs och lyckas.
      Lycka till!
      /Marcus

  13. Tack Marcus!
    Har läst PG idag och hittat några gamla favoriter som jag börjar bevaka, har tänkt att avvakta de kommande boksluten för SKF, Elekta, HMS samt Mindmancer till att börja med. kommer det en rekyl kan det vara tid med de tre förstnämnda, Mindmancer börjar jag nog redan nu med.
    Man borde nog ha dem i vanlig depå så att man kan dra av ev förlust.
    Betr skryt så tycker jag det är uppfriskande med att man talar om att man är bra, bort med Jante.
    ha det gott
    Sture

  14. Hej Marcus!
    Har fundering på att gå utanför Sverige med någon ytterligare aktie, har Fortum nu.
    Norge ligger nära och jag har tittat på Fred Olsen. aktien är i nedåtgående trend, utdelningen har varit makalösa 20 kr de senaste åren, policyn är 10 som man väl minst kan räkna med. Ser att Du har den och förmodligen är väl uppdaterad. Nedåtgående samt stor utdelning, känns som en varningssignal, finns det några bekymmer för bolaget som sådant?
    med vänlig hälsning
    sture

    1. Hej Sture! Fred Olsen Energy må vara lågt värderade, men deras flotta är ganska gammal. De har bara ett fåtal nya oljeplattformar, men intressant nog ett par nya ultra-djupvattenriggar på gång. Å andra sidan är många sådana på väg ut på marknaden, vilket kan pressa priset (raterna). Fred Olsen får dessutom en stor underhållskostnad för en borr-rigg under 2014. Fred Olsen lär inte få helt lätt att få utdelning och vinst att stiga de närmaste åren, men håller sig oljepriset på bra nivåer så borde nedsidan vara rätt liten trots allt. Aktien och bolaget är lite mer en stillastående kassako än exponering mot tillväxt och stora kurslyft.

      Vänliga hälsningar
      Marcus

  15. Hej Marcus!

    Följer dig på Priv. aff. och bloggen och tycker att du är mycket ärlig i och med att du visar din privata portföljs allokering och diversifiering. Det skulle dock vara ännu ärligare om du visade på hur du viktade dina innehav, åtminstone på allokeringsbasis. På så vis skulle vi som dina läsare få en fingervisning om hur du privat bedömmer rådande situation på marknaden i förhållande till de råd du ger.

    Det skulle också vara intressant att veta hur du resonerar kring rebalansering, både privat och som ”rådgivare”.

    Hälsning / Per

    1. Hej!
      Det är en bra idé, någon gång om året (eller oftare om något förändrats rätt mycket) skulle jag kunna berätta viktningarna i portföljen.

      Hälsningar
      Marcus

  16. Hej Marcus!
    Du liksom jag har Balder pref, de stiger fortfarande trots att de är över inlösenbeloppet. jag har 500 st , utdelning per år 10.000, kursvinst för ögonblicket c:a 27´. Har varit inne på deras hemsida och kollat men har inte fått klart för mig vid vilket datum inlösen skall ske, någonstans i bakhuvudet finns 2017, om det är riktigt så kan det kanske vara dags att sälja och kamma hem vinsten, har den i ISK. Du har säkert järnkoll på detta.
    Du har ju semester nu, jag tror dock inte att Du släpper greppet om Dina investeringar.
    Hoppas att Du får bättre väder i fortsättningen. Vi här i Bohuslän har haft det bra på den punkten. har inte fått så mkt regn. det gäller att vattna, men istället har gräsmattan stoppat att växa, klippt idag, 3 veckor sedan förra, allt jämnar ut sig.
    ha det så gott och vårda Ditt fina skägg.
    mvh
    Sture

    1. Hej Sture!

      Ja, det är konstigt att Balder Pref stiger över inlösenkursen på 350 kr. Jag hittar inget om 2017, utan bara att bolagsstämman kan besluta om inlösen. Det kan alltså ske relativt snabbt även om det kanske inte är troligt. Direktavkastningen räknat på börskursen har blivit låg och jag överväger mitt innehav i Balder Pref även om alternativen är få. Att en aktie gått upp för mycket är ett kärt problem. 🙂

      När det gäller vädret får jag vara glad att skägget inte växer ännu snabbare av kyla och regnskurar, men senast i augusti blir det soligare för då börjar jag jobba igen. 🙁

      mvh
      Marcus

  17. Snabb fråga, varför äger du ett så dåligt bolag som Ratos?
    Dom underpresterar och har dåliga innehav, vindkraft och badrumsföretag kan det locka?

    1. Jag köpte Ratos innan finanskrisen, efter en stor svacka vände aktien upp för att sedan falla tillbaka igen. Jag är missnöjd med det förstås, men skulle de få fart på sina innehav skulle aktien lyfta. Tills dess är direktavkastningen trots deras sänkning häromåret god. Vi får se när jag till slut eventuellt ger upp i Ratos. Det hela beror även lite på vilka andra aktier och värderingar som finns på börsen.

    1. Reklamen matas fram av Google Adsense utifrån ord på sajten. Oriflame är mycket riktigt en krydda, men den här typen av turn around-kandidater lämpar sig bättre om något kortare innehav. Oriflames problem kan i värsta fall hålla i sig så sitt inte med problembolag allt för länge så att säga.

  18. Hej!
    Jag tror jag någon gång läste om när du nämnde en Bear-produkt där hävstången är månatlig. Jag har försökt att hitta någon sådan, men ej lyckats.
    Vet du var jag kan hitta det?

    Allt gott!
    Simon Johansson

    1. Hej, jag kan inte minnas det. SHB har certifikat där hävstången alltid är fast, till exempel *2. SEB har hävstänger som är fast jmf det ursprungliga beloppet, vilket betyder att de ändras vs marknadspriset på certifikatet. En hävstång på *2 är därför snart t.ex. *1,7 eller *2,3. Men båda bankernas certifikat har en hävstång som gäller på dagsbasis.

  19. Hej Marcus!
    sitter i en egentligen behaglig situation, har fått in en del för Axis och Dibs bla. och skulle vilja placera i Reits och/eller ETF. Läser en artikel i Guiden som Du skrivit. Blir förvirrad på ett högre plan iaf. Ser också vad Du placerat i. Vore tacksam om Du kunde välja ut de två -tre bästa av Dina placeringar i nämnda papper. Detta är helt nytt för mig,
    med vänlig och solig hälsning
    sture

    1. Hej Sture!
      Av mina amerikanska investeringar liter jag nog mest på Digital Realty Trust och Realty Income när det gäller REIT:s. För ETF:er säger jag MDIV och SDIV. Och som vanligt är jag alltid lite osäker med tajming. 🙂
      Vänliga hälsningar
      Marcus

  20. Tack, Du kung av ETF !
    Själv hade jag funderingar på SPFF och SDIV, jag är ju 50 år äldre än Du och har en kortare placeringsfilosofi, tänker jag fel där?
    följer Dig inte alltid, men i de fall jag gjort så har det fallit väl ut, Dibs, Byggmax, Castellum, Har ett flertal preffar, de hade varit färre om jag inte lyssnat på Dig. Nu senast har jag köpt Fortnox, som Du nämnt som en chansaktie med potential.
    ha det bra
    sture

    1. Risken med SPFF och preferensaktier är om räntor och än värre inflationen tar fart. På någorlunda kort sikt lär de fortsatt vara bra placeringar, även om valutakurser påverkar avkastningen rätt mycket i SPFF (vars preffar nog inte lär stiga i kurs särskilt mycket). Vanliga aktier har lättare att stiga i kurs om dollarn faller.

      Jag hoppas Fortnox stiger nu när du köpt, det är hög risk där.

      Lev gott och välmående!

    1. Hej! Weintraubs förra fond gick inte bra, men kanske hittar han åter formen nu när han är tillbaka i Skagen Fonder. Det är upp till bevis. Har du ingen globalfond eller bara en i din portfölj är Skagen Focus ett alternativ.

  21. Hej,tittar på Hemfosa Pref som du rekomenderade.iI privata affärer nr 4 2015 står dom i 374 kr,och nu i 172,50 vad har hänt?

  22. Hej Marcus!

    Jag läser Dina artiklar i PA , följer Din chatt och undrar nu hur stor risk det ligger i SPFF (GlobalX Superincome)? Kan man använda den för att ”parkera” sin likviditet där och få en bra avkastning? Vilka risker finns med denna jämfört med andra, mer passiva placeringar som t ex ett vanligt räntekonto?

    Tack på förhand,
    Peter

    1. Hej!

      SPFF lär gå ganska svagt om räntorna stiger långsiktigt i USA och det blir heller ingen bra placering om det blir hög inflation i Sverige. Dessutom finns en valutarisk och källskatten som dras från utdelningen får du inte tillbaka förrän efter tre år i KF. Med det sagt är räntor och valutor ganska cykliska och borde inte trenda åt något håll i evigheter. På sikt jämnar det alltså ut sig. Direktavkastningen i SPFF är hög och kommer från trygga utdelningar, så fonden funkar som ett komplement till andra trygga sparpengar. Högre risk men också troligen högre avkastning än ett svenskt sparkonto.

  23. Hej Marcus!

    Jag funderar på att börja spara lite till pensionen (är 30år nu). Min tanke är att spara i någon fond, och att spara mellan 500-1000kr /mån. Har du något förslag på bra fonder?

    Mvh
    Daniel

    1. Hej!

      Bra du ska börja spara. Jag rekommenderar i så fall bra fonder som placerar i många länder, säg Carnegie Worldwide och AMF Aktiefond Världen.

      mvh
      Marcus

  24. Hej Marcus. Jag tycker att du duktig och vill hjälpa människor med sparandet. Själv har jag ISK Avanza. Jag har aktier i HM. Telia. Volvo. NetEnt. FEB. Investor. Kinnevik. Latour. Lundbergs. Xano industri. Itab shop concept. Alfa laval. Det är långsiktigt. Vad tycker du om portföljen? Sedan fondsparar i LG global index 40%. Spiltan investement 20%. D &G smal micro cap 20%. Evli frontier 10%. Fidelity emerging usd a 10%. Långsiktigt 10-20 årssikt. Hade du ändra något? I fonder 14000 i månaden. Tacksam för ett svar. För att det du säger väger högt hos mig.
    Mvh.jacke

  25. Hej!
    Jag är 50 år sjukpensionär.
    Har en pension på ca 30K i månaden.
    Jag har samlat på mig lite aktier igenom åren.Totalt ca 100 st.olika bolag i 4 olika banker.Dagsvärde ca 7 milj.
    Jag tycker det är jobbigt att hålla koll på så många bolag.
    En del vet jag inte ens vad de driver med,köpt på rena rekomendationer.
    Kan du ge mig råd hur jag ska investera med lite lättare portfölj och med tanken på att jag inte kan jobba mer?

    1. Hej!
      Börja gå igenom dina aktier och bestäm dig för vilken aktiestrategi som passar dig. Kan du inte jobba mer är mitt råd att leva på aktieutdelningar istället och det räcker 7 miljoner kr till. Välj bra bolag och de som har stabil utdelning. Fundera även på att successivt flytta dina aktier till en enda depå, förslagsvis ISK hos Avanza. Blir förstås lättare att hantera allt då.

  26. Hur kommer det sig att du äger Alfa Laval dom brottas inom Olja och gas precis som Aibel. Borde inte Alfa Laval ligga bra till och även Aibel när det vänder?

    Hälsningar Patrik

    1. Alfa Laval får intäkter från fler branscher än olja, men visst ligger de rätt bra till om råvarubranschen vänder. Alfa Laval har aldrig sänkt utdelningen.

  27. Hej Marcus
    Tack för bra böcker och chatten på PA. Efter att tagit del av din portfölj funderar jag på att vikta om en del i min. Dök upp ett par frågor:
    Om du skulle välja 10-12 i din portfölj. Vilka?
    Vid utdelningar på utländska innehav så är KF bäst om jag minns rätt? Behöver jag vara aktiv för att få tillbaka källskatten?
    Tack på förhand!

    1. Hej!
      Skulle jag ha 10-12 innehav vore det färre än vad jag har idag. Då skulle jag ha fler investmentbolag. Annars skulle jag nog ta de som finns i min portfölj men som rekylerat och ligger ganska lågt i kurs.

      Källskatten får du i regel tillbaka automatiskt efter några år om du har KF. I alla fall hos många banker och mäklarfirmor, men kanske inte alla.

  28. Hej.
    Vad tror du om Enea? Direktavkastningen ligger på 4,2% och aktien har gått som tåget på slutet är det läge att ta hem vinsten och byta ut Enea mot att bolag med högre direktavkastning? Vilket bolag skulle du rekommendera isåfall? Funderar på att öka i Sampo.
    Skulle vilja passa på och tacka för bra böcker!!!

    1. Hej!
      Kul du gillar mina böcker. Enea har större kurspotential än Sampo, men också högre risk. Svårt att jämföra bolagen. Jag vill gärna se hur Eneas förvärv av Qosmos slår igenom på försäljning och vinst innan jag tycker det är värt att sälja.

  29. Hej! Är dina innehav du delger ovan aktuella? Blev lite förvirrad när inlägget under var från 2012.. men scrollade man ner kom det mer aktuella inlägg.

    1. Hej! Innehaven är uppdaterade och aktuella per nu 2017, men sidan har funnits och kommenterats sedan 2012. Därför finns det en del äldre kommentarer.

  30. Hej! Du har en ETF som jag efterlyst ett tag, en månadsutdelare som har DA kring 10%. Calamos CHI. I dagsläget har jag PCN, som jag funnit via Petrusko. Men jag hade även PHK som sjönk rejält, vilket fick mig att tveka kring PCN. Problemet är att jag inte riktigt förstår vad jag gett mig in på, vilket är ett rookie-mistake. Men att stirra på morningstar-sidor har inte gett mig dömycket kött på benen. Har du några tips för mig att lära mig mer om ETF´er? Vad har fått dig att välja CHI? & hur lång horisont har du?

    Mvh
    8eunderverket

    1. Hej!
      Jag valde CHI av dessa skäl. ETF:er och andra fonder är svåra. Att det är så många olika innehav i fonderna gör att det är svårt att veta exakt vilka möjligheter och risker som finns gömda där. När jag skrev Den enkla vägen bli rik på aktieutdelning funderade jag en hel del kring hur vi bäst ska hitta bra ETF:er, men hittade ingen lysande metod helt enkelt för att det inte finns någon.

      En tumregel är att hög direktavkastning som 10% innebär en hel del risker. Med så hög direktavkastning lär kursutvecklingen bli relativt svag eller oförändrad. Kan bli hyfsad totalavkastning ändå.

  31. Hej Marcus,

    Bråttas med surdegarna HM och Telia i min utdelningsportfölj. Tror du HM tar sig upp igen? Börjar känna att pengarna kanske jobbar bättre någon annan stans ><

    1. Hej!
      Jag trodde det länge, men tvekar nu mer än någonsin. Blir det ingen ljusning i marginalerna för H&M i nästa rapport den 30 mars så…

      1. Hah, där satt den! Skönt att vara ute va? Själv sålde jag halva min HM-post härom veckan, blir till att sälja resten om det kommer någon rekyl.

        Man har aldrig tråkigt med aktier, den saken är säker 😀

  32. Hej, Marcus!
    En dag när du har riktigt tråkigt, och inte vill träna, så kanske du kan dela in översta stycket (Aktier och börshandlat) i några underrubriker? Skulle bli enklare att se då.

    Tex Preferensaktier/Svenka aktier/Utländska aktier osv.
    Bara en tanke. 🙂

    1. Hej!
      En bra idé, men just nu kommer alla innehav utom ETF:erna i bokstavsordning vilket de även gör i min excelfil och i innehavslistan hos min nätmäklare. Praktiskt för mig, men det kan bli tydligare för er läsare med mer kategoriseringar.

  33. Hej Marcus,

    Vad tycker du om ETF:en XACTHDIV som startades idag? Känns spontant som en rätt bra bas i en utdelningsportfölj tycker jag!

    1. Hej!

      Ja, jag tycker att nya ETF:en Xact Högutdelande är en bra bas i en utdelningsportfölj.

  34. Hej Marcus.
    Jag har sett att jag inte betalar källskatt på utdelningarna från ett av bolagen i min utländska portfölj, Brookfield Infrastructure Partners LP. Jag ringde Avanza, men de kunde inte ge nåt bra svar. Så läste jag ett gammalt inlägg på gustavs aktiebolag, där han varnade för bolag som slutar med LP, LLC. Apollo Management LLC är ett sådant? Vad beror det på? Betalar du källskatt på APO? Kan du regleringarna kring detta?

    1. Hej!

      Det dras källskatt på utdelningen som jag får från Apollo Global Management i alla fall. Åtminstone tidigare gick det inte alls att köpa amerikanska LP och MLP som svensk, men LLC och kanadensisk LP går tydligen. Jag hittar fortfarande inte Stonemor LP hos Avanza så det har nog inte ändrats något.

        1. Jag har mejlat Nordnet och frågat nu. Det är ju en common unit av Stonemor LP som går att handla där. Hoppas få svar på vad det är exakt.

          1. Ja, idag fick jag det. Det går inte att handla Stonemor via Nordnet. Det ser bara så ut när man kan söka upp dem. LP är en bolagsform som inte funkar i Sverige helt enkelt.

    2. Bep.un är registrearat på bermudas, därför betalar du ingen källskatt.
      För övrigt så verkar det som att Lp, Mlp, LCc, Plc inte bedöms lika trots att de har samma ändelse, tex unilver plc är utan källskatt medans Medtronic Plc beskattas med 27%. Varken Avanza eller skatteverket verkar veta något heller men det verkar som att de ändelser som inte kan ägas av utomsocknes inte kan köpas via tex avanza. De som kan köpas borde då rimligen vara legitima.

      1. LP och MLP är bolagsformer som är ungefär som svenska kommanditbolag och ska därför beskattas helt annorlunda även i KF. Mycket ofördelaktigt tydligen. Det är därför det inte gått via t.ex. Avanza.

  35. Hej Marcus! Har också försökt ställa frågor via chatten men som den populära aktie/fondgurun du är så är det knepigt. Gör dock ett gott försök här.

    Har 130k hos handelsbanken i Norge som jag inte vill överföra ännu till sverige för att norska kronan försämrar värdet så jag tänkte hitta någon bra fond att lägg in dem på. Har du något bra tips? Jag följer era aktieråd men på fondsidan är jag helt ”lost” .

    Detta är pengar jag inte har bråttom att ta ut. Tack för en otroligt bra sida!

    1. Hej!
      Du menar en fond som säljs in norska kronor? Oavsett svårt att bara rekommendera en fond, allt beror ju på placeringshorisont och sparande i övrigt.

  36. Hej Marcus,
    Har tänkt köpa lite utländska aktier men känner att jag skulle behöva lite feedback på de aktier jag väljer mellan. Min placeringshorisont är 10-15 år (helst längre) och i dagsläget består portföljen av Axfood, Beijer Alma, Castellum, Intrum, Investor, Kindred, Kinnevik, Latour, NetEnt, Nibe, Nolato, Skanska, Nordea.

    1). Funderar på att plocka in Sampo eller Danske Bank istället för Nordea, någon du föredrar? Eller ligga kvar?

    2). Övriga att komplettera med är Tomra samt Fresenius Medical Care AG & Co KGaA. Verkar det vettigt tycker du :)?

    3). Sen skulle jag gärna vilja få med ytterligare en aktie (gärna utanför Europa), ser att du har en del utländska aktier, någon du skulle kunna rekommendera som inte är för ”dyr” just nu som skulle passa bra på lång sikt?

    4). Finns det någon aktie som du skulle plocka bort avseende min nuvarande portfölj :)?

    Blev några frågor, förstår om du inte orkar återkoppla kring alla men jag kan alltid hoppas :). Hoppas du får en härlig sommar!

    Mvh Jonas

    1. Hej!
      Jag gillar Sampo och Tomra.
      Svårt att rekommendera en enskild utländsk aktie till.
      Långsiktigt är jag osäker på speloperatörer som Kindred, konkurrensen och regleringarna kommer att förändra en hel del.

  37. Hej Marcus,

    Jag kopplar på denna tråd då jag har liknande innehav.

    Har också tittat på Fresenius Medical Care AG & Co KGaA och tycker den ser intressant ut att ha med i portföljen utifrån dess utdelningshistorik. Har du någon åsikt om denna aktie?

    Vad tycker du om Vitec, skulle den platsa i en långsiktig utdelningsportfölj? Om jag tittar på deras BR så står goodwill för en stor del jämfört med EK, är detta något man bör i beakta tycker du?

    1. Hej!
      Nej, tyvärr. Känner inte till dem.

      Vitec gillar jag som tillväxtbolag. Stigande utdelning sedan många år. Goodwillen finns där för de har gjort många förvärv. Så länge bolagsköpen lyckas är goodwillposten inget problem.

  38. Hur kommer det sig att du inte har någon av bankerna t.ex Swedbank som har så hög utdelning/direktavkastning?

    En av mina få som gått OK dessutom sen jag började i Maj, dom och Tele2. Många andra som Assa, atlas copco, intrum etc. har gått jätte mycket minus!

    Hur tänker du nu när börsen är skakig, köper du mer eller sitter och väntar eller tom säljer?

    1. Ett av mina största innehav är Sampo, som är störste ägare i Nordea. Via Sampo får jag dessutom en stor försäkringsrörelse.

      Jag har minskat lite i Alfa Laval och Akelius och ökat i andra aktier som inte står lika högt, som New Mountain, Skanska och Hexpol.

  39. Jag har lite frågor..

    Jag förstår inte det här med certifikat som ofta kommer upp om jag söker på t.ex Facebook, Google etc på Avanza, vad är ett certifikat?

    Vad tror du om denna portföljen (lång sikt, främst utdelningsfokus men kul om kursen går hyfsat också) någon du skulle ta bort eller lägga till?

    Investor, Kinnevik, atlas Copco, alfa Laval, ABB, netent, kindred, acando, paradox, skanska, Akelius pref, ALM pref , astra zeneca, Axfood, Betsson, Bilia, ework, hemlösa, husqvarna, Swedbank, Intrum, Swedish match, NCC, Nobia, nobina, resurs, sweco, Tele2, Telia, Volvo

    Har ännu fler men tänker framförallt på dessa. Finns det någon nackdel med att ha så många? Jag tycker det är roligt att sprida i olika bolag..

    Har du några favoritaktier för 2018?

    Trevlig helg / Mia

    1. Ett certifikat är en skuldsedel vars värde följer en annan tillgång. Det finns certifikat med hävstång och det finns de som stiger i värde när t.ex. aktien faller. Certifikat behöver inte följa just aktier, utan kan vara kopplade till andra tillgångar.

      Din portfölj är onekligen riktigt bred. Gillar du ditt upplägg så fortsätt, jag säger aldrig nej till breda portföljer.

Kommentera

E-postadressen publiceras inte. Obligatoriska fält är märkta *

(Spamcheck Enabled)