Levler tar över Aktieinvest så sparandet ska flyttas till Levlers tekniska plattform. För Utdelningsfavoriter by Hernhag innebär det att vårt månadssparande i de tio aktierna jag valt ut kommer att ske hos Levler.
Flytten av aktierna sker automatiskt i slutet av 2024 med planerad start 16 november. När dina depåer/ISK är flyttade får du logga in hos Levler, via deras sajt och app. Du som kund kommer då att behöva fylla i en så kallad passandebedömning i samband med första inloggningen.
Den förändring som du kanske märker först är att de fraktioner du äger i aktier kommer att säljas av Aktieinvest. Vill du köpa fraktioner i mina tio utdelningsaktier gör du det själv sen hos Levler efter flytten.
På så sätt behöver inte sparandet i sparboxen Utdelningsfavoriter by Hernhag förändras.
- Identisk fördelning i sparboxen: Det gäller att du minns vilka bolag som du hade fraktioner av aktier i och hur stora fraktionerna var, så du kan köpa tillbaka samma andel av respektive aktie. Det förutsätter att aktiekursen inte förändrats från att fraktionerna säljs hos Aktieinvest tills att du köper tillbaka hos Levler, för då blir det en marginell skillnad. Köpen kan innebära courtagekostnad och Levler har kommunicerat att de kommer att leverera en ny tjänst som motsvarar andelsorder. PÅ Levlers sajt just nu står det att det finns courtagefri handel fram till och med mars 2025.
Exempelvis har du 5,5 aktier i Investor kommer 0,5 aktier att säljas courtagefritt och 5 aktier plus likviden från försäljningen att flyttas från ditt ISK hos Aktieinvest till ditt nya ISK hos Levler. Sen kan du återinvestera och köpa tillbaka 0,5 aktier i Investor hos Levler.
- Förändra fördelningen: Du kan om du vill välja att ta likviden och köpa i de aktier som är lägst värderade eller har bäst kurstrend. Detta istället för att alltid köpa tillbaka i de aktier du ägde fraktioner av aktier i.
Exempelvis Latour är högt värderat nu. Äger du 5,5 aktier där kanske du väljer att återinvestera likviden från den halva aktien i förslagsvis Bahnhof eller Ework istället. Det förändrar viktningen i sparboxen något litet, men inget avgörande.
Jag planerar att återkomma med fler nyheter och vad jag gör själv och rekommenderar när det blir skarpt läge i november och december.
Aktieinvest har information om flytten här.
Nytt sätt att köpa ny aktie i Utdelningsfavoriter by Hernhag
Sparboxen kommer framåt inte automatiskt revideras utan du kommer framöver att själv behöva lägga månatligen återkommande köporder på de (nya) aktier som jag tipsar om. Alla automatiska förändringar av de aktier som ska köpas upphör. Orsaken handlar om regelverken i finans- och bankvärlden.
Du kan naturligtvis fortsatt följa mig och läsa hur jag tycker att vi ska agera. Fortsätta månadsspara eller byta ut en av de tio aktierna.
Vilka 10 aktier är det som du val ut som är bäst att månadsspara i?
Det står bland annat i detta blogginlägg.
Den enda rätta rekommendationen till dem som andelssparat i dina utdelningsfavoriter hos Aktieinvest är att de säljer av allt när Levler inte kan erbjuda en smidig övergång och köper tillbaka heltalsaktier via ISK någon annanstans.
Såvitt jag vet blir Levler ensamma om en motsvarighet till andelsorder (äga delar av en aktier) för den som vill månadsspara en viss summa varje månad.
Levlers lösning blir dock dyr med en depåavgift på 0,35% av hela depåns värde jämfört med att enbart betala en avgift på själva köpet. Man får hoppas att de ändrar denna avgiftsstruktur eller att det kommer andra aktörer som kan erbjuda en motsvarande lösning eftersom andelsorder i sig är en mycket bra tjänst.
Hur ser du på den nya avgiftsstrukturen?
Jag har ingen helhetsbild över Levler än, utan undersöker saken.
Nu har jag kollat och det är tydligen bara Levler+ och inte vanliga kontotypen hos Levler som har depåavgift. Men då slipper du valutaväxlingsavgift vid utlandshandel istället.
Ja, men det är väl bara med Levler+ som man kan köpa andelar/fraktioner likt dagens Aktieinvest?
Som jag förstått så innebär dagens funktionalitet på AIV en kostnad på 0,35% av depåns hela värde. Vilket är dyrt och får mig att dra olustiga kopplingar till ägaren Söderberg och Partners dyra pensionslösningar. Känns inte så spararvänligt som man vill få det att låta…
Vet inte det faktiskt. Måste man betala depåavgiften för att handla fraktioner är det inte så bra i längden.