Det finns många fler aktiefonder som ger utdelning än XACT Norden Högutdelande. Framförallt finns det börshandlade fonder (ETF) med utdelning, men också vanliga traditionella fonder. Tre olika kommer från Storebrand, Montrose och Aktiespararna. I PA skrev jag mer utförligt om dessa. Här går jag mer in på Montrose Global Monthly Dividend.
Aktiespararna Direktavkastning B och XACT-fonden skriver jag mycket mer om där och i min bok Bygg din egen pengamaskin. Sammanfattat föredrar jag XACT-fonden för den är börshandlad, nordisk (mer riskspridning) och inte är lika fokuserad mot hög direktavkastning.
Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF är månadsutdelande globalfond och därmed full av stora amerikanska teknikjättar. Det är på både gott och ont.
Fonden är en ETF och har även en optionsstrategi där man ställer ut optioner för att få in mer kassaflöden. Strategin heter ”covered call” och den fungerar bäst i lite tristare marknad (och är en tröst i börsras), medan den om kurserna verkligen stiger kapar avkastningen. Enligt Montroses Nicklas Andersson på twitter är det inte så bra om börsindex stiger med mer än 4 procent på en månad.
Utifrån Montrose statistik hittills och ”backtesting” ska det löna sig. Här är ett YouTube-klipp om avkastningen i fonden. Som de säger i klippet ger man bort lite uppsida mot att få lägre kurssvängningar/risk.
Jag har ännu inte bestämt mig vad jag ska tycka om fonden. Det är å ena sidan bra att dra in extra kassaflöde via optioner, men inte att kapa uppsidan. Särskilt teknikaktierna kan ju verkligen stiga snabbt när det vill sig. Full nedsida rent kursmässigt, men inte full uppsida.
Här är en graf som visar hur index historiskt sett om fonden funnits i flera år hade slagit fonden, men haft en slagigare och därmed mer riskfylld avkastningskurva.
Å andra sidan igen är jag lite skeptisk till hur tungt den typen av aktier väger i globalindex, men därför är jag inte helt sugen på en globalfond. För om kurserna i amerikanska IT-jättar blir trist funkar Montrose-fondens optionsstrategi, men avkastningen blir ändå svag om kurserna faller.
Från lanseringen i februari 2025 och fram till skrivande stund i september 2025 är Montrose Global Monthly Dividend ned med 4,8% om vi räknar med utdelningen återinvesterad.
Andra utdelande fonder jag tycker är av visst intresse är Handelsbanken Global Högutd (B1 SEK) och Simplicity Småbolag Sverige B och Simplicity Fastigheter.
Här kan även nämnas Storebrand Global High Dividend Low Volatility B SEK, som på fondtorgen i regel heter Storebrand Global HighDiv Low Vol B. Även den ska ge 6 procent i direktavkastning om året.
Hej Marcus!
Tack för ett trevligt inlägg, roligt att du belyser vår månadsutdelande ETF som nu är Sveriges näst mest ägda faktiskt.
Den är ju noterad på Stockholmsbörsen och handlas i SEK så man slipper en massa onödiga valutaväxlingsavgifter men det gör också att det blir svårare att se valutaeffekten. Men om vi tittar på avkastningen sen lansering 24 februari i amerikanska dollar så har den stigit +6,93% exklusive återinvesterad utdelning (den började handlas på 98 kr) så den är upp omkring tvåsiffrig avkastning sedan lansering justerat för valutan.
Tack för en fin blogg,
Nicklas, Montrose.
Hej!
Tack för återkoppling, Nicklas!
Tänk vad många fina utdelande ETF:er man hade kunnat handla på tyska börsen utan valutaväxling om Sverige gick med i Euron.
Det finns både för- och nackdelar med euron, men det där är en fördel.
Hej Konungen,
Kör utdelnings strategin med investeringsbolag, i år ligger jag på 0% mot index på ca 8% (30 GI) vilket är riktigt dåligt samt första gången på 5 år det hänt att index leder så stort över mig.
Vad borde jag göra kortsiktigt för att jämna ut det här? 99% är investerat i Sverige, med vanliga företagen, Investor, Bure, Creades osv sen med högutdelare som tex NAXS, Eworks, AAK
Mvh
Hej,
Jag tror att det är övergående. Ework och AAK har ett lite tuffare år på börsen, men det ändras från tid till annan. Bure och Creades har länge haft det lite tufft. Många tillväxtaktier har släpat efter sedan topparna runt 2021-2022.
Hej Marcus.
Hur ligger det till gällande skatt på utdelningen från fonder och etf:er?
Exempel xact Norden eller Aktiespararna direktavkastning B, storebrand sverige B osv?
Står olika vart man än läser.
Om man ¨äger på ett isk.
Tacksam för svar!
Allt gott!
Mvh M.
Hej!
Allt i ISK schablonbeskattas utifrån värdet på depån och insättningar. Vad är det för olika uppgifter du menar?