Frågor & svar om avkastning, investmentbolag & utdelningar

Vad har Latour resp. Melker Schörling i förvaltningskostnad?
Melker Schörling AB kostar 0,07 procent om året, i alla fall sist jag kollade. Direktavkastningen är ganska låg, eftersom han antagligen vill återinvestera det mesta i aktieportföljen. Vad Latours förvaltningskostnad uppgår till är svårt att säga, eftersom de har en del dotterbolag som är rörelsedrivande. De är således inget renodlat investmentbolag.

Vad kan jag räkna med för årlig avkastning om jag investerar i aktier? Vad är skatten på avkastningen?
På flera decenniers sikt är det rimligt att från aktier räkna med ca 10 procents avkastning före skatt per år. Sen kan varje enskilt år ge allt från 30 procents nedgång till 40 procents uppgång. Kapitalskatten är 30 procent och den betalar du på reavinster och utdelningar. Så är det inte i kapitalförsäkring eller investeringssparkonto, där är det ingen kapitalskatt alls utan istället en årlig avkastningskatt som i nuvarande låga ränteläge är endast 0,5 procent av värdet på alla kontanter och aktier. Investmentbolag är en bra början för alla småsparare. Om du ska välja investeringssparkonto eller vanlig aktiedepå beror lite på hur optimistisk du är och hur mycket utdelningar du får.

Vad tror Du om SSAB, som sjunker för varje dag?
SSAB är för konjunkturoptimister. När det vänder brukar det gå snabbt både för bolaget och aktien, men risken är ganska hög. På 5-10 års sikt är det däremot ingen aktie jag rekommenderar.




Jag undrar hur jag ska placera mina pengar. Jag har på nått sätt lyckats samla ihop en summa pengar som jag har på ett kapitalförsäkringskonto. Jag köper och säljer lite aktier ibland men har egentligen ingen koll på vad jag håller på med.
Det enklaste sättet är nog att du köper investmentbolag som Investor, Industrivärden, Ratos, Melker Schörling och sen bara behåller dem. I alla fall om du placerar på 5-10 års sikt eller längre. Investmentbolagen äger hela aktieportföljer så du får riskspridning som i fonder, men billigare och på sikt slår investmentbolagen oftast börsindex. Komplettera gärna med något globalt som en fond som Skagen Global.

Har läst att du rekommenderar Castellum, men jag ser att Diös betalar högre direktavkastning. Kommentar!?
Saker som skiljer bolagen åt är belåningsgrad, utdelningshistorik, var fastigheterna finns etc. Högsta direktavkastningen innebär inte alltid den stabiliste utdelningen.

Det var allt från fråga-Marcus-avdelningen den här gången.
/Marcus

Lämna ett svar

E-postadressen publiceras inte. Obligatoriska fält är märkta *

(Spamcheck Enabled)