Q&A: Listbyten, stabila fonder och Nexam Chemical

Lucara Diamond och Mr Green ska byta lista i sommar. Brukar det innebära att kursen stiger för bolag då?
Ja, aktierna brukar kunna gå bra fram till listbytet, för att sedan tappa allt igen.

I Privata Affärers chatt svarade du frågan ”Hur hade du placerat två mile i någorlunda trygg placering säg Avkastning mellan 4-6 %.” med att du skulle:
”Jag skulle köra med trygga hedgefonder, företagsobligationsfonder, preferensaktier och utdelnings-ETF:er som följer multi-asset-index.”
Kan du nämna några exempel på fonder som kan vara aktuella?
SPP Företagsobligationsfond, Lannebo Corporate Bond, Spiltan Högrräntefond och Atlant Stability är fyra fonder som känns aktuella. Utdelnings-ETF:er skrev jag om i kommande numret av Privata Affärer och utifrån det köpte jag en fond själv.

Jag vill fråga dig om din personliga åsikt, vad anser du om Nexam Chemical Holding? Är det bra att investera i dem? Jag har köpt när de låg på 33 kronor, nu är de på 22,5. Ska jag sälja eller behålla?
Risken är väldigt hög i bolag som har en förlust som är flera gånger större än intäkterna. Jag brukar inte rekommendera sådana aktier, eftersom det blir succé alltför sällan. Jag vet inte vart kursen i Nexam Chemical är på väg, men du bör sätta en stop loss, alltså en kursnivå där du säljer bara för att begränsa förlusten

Vad tycker du om Nordic European absolute return fund? Har ett sparande i den som en stabil fond men jag börjar att tycka att den är lite väl trög. Har du några förslag på andra stabila fonder? Har ett sparande hos Brummer Multi Strategy XL
Nordic European absolute return fund verkar okej, men senaste året har den som du skriver varit rätt trög. Andra stabila hedgefonder jag gillar är Atlant Stability, Excalibur och Adrigo Hedge.

———————

Det var allt från Skäggets frågelåda denna vecka. Vi hörs väl på aktiechatten på fredag?!

/Marcus

Kan bankkonto kan ge straffbeskattning i ISK?

Under den intressanta rubriken ”Hög bankränta saboterar ISK” skrev tidningen Aktiespararen i deras deklarationsbilaga i våras dels en hel del saker jag förstod och dels stycket nedan. Rubriken och detta stycke begriper jag inte, trots att jag inte är helt borta på det här med investeringssparkonton.

Jag har även frågat en kunnig kollega som heller inte kunde förklara vad Aktiespararen menade med detta:

ISK-liten

Av upphovsrättsliga skäl citerar jag bara detta stycke och inte hela sidan. Jag får ju bara citera kort och ange källa. Det är inte något lösryckt stycke heller om du frågar mig, utan det kan stå för sig själv.

Jag mejlade och frågade tidningen Aktiespararen den 5 april men har ännu inte fått något svar på mina frågor:

”Kan någon förklara för mig hur räntan på ett vanligt bankkonto kan ge straffbeskattning? Jag förstår så långt att schablonintäkten från ISK ska beskattas med 30% i deklarationen, men sen… Det går väl inte att ha bankkonton inuti ISK? Varför skulle räntan på ett bankkonto dubbelbeskattas bara för den är högre än 1,49% och du har ISK? Deklarerar man verkligen räntor och ISK så?”

Det är sällan jag funderat på pass mycket och ändå fattat så lite. Mina frågor kvarstår därför och eftersom Aktiespararen inte brytt sig om att svara frågar jag mina läsare via detta inlägg.

Jag vill gärna veta om det är jag som är trög eller om det är tidningen som missförstått juristen de pratat med. Eller vad det kan handla om. Jag kan i alla fall för mitt liv inte begripa kopplingen mellan räntan på ett bankkonto och straffskatt på investeringssparkonto.

Kan du?

Nytt innehav: MDIV

För någon vecka sedan köpte jag den månadsutdelande ETF:n MDIV. Den har egentligen ett långt krångligt namn, First Trust Exchange Traded Fund VI Multi Asset Diversified Income Index ETF, så jag nöjer mig med att kalla den MDIV av uppenbara skäl.

Det är en multi asset-fond, så jag får 5,9 procents direktavkastning från allt från företagsobligationer till aktier, REITs och preferensaktier. Trevligt med ännu mer kassaflöden.

Efter att Statoil äntligen gått upp kraftigt i värde var den aktien min näst största stamaktie, vilket kändes för mycket. Jag viktade därför ner där något och ökade i Fred Olsen Energy, som rasat på sistone. Jag tror i alla fall att jag inte kastar bra pengar efter dåliga.

 

Frågor och svar om bl.a. tioårsaktier, Mavshack, premieobligationer

Om man vill placera 100 000 på 5-10 års sikt med god avkastningsmöjlighet
och ganska säkert, vad föreslår du som expert då?
Välskötta bra bolag, allt från Industrivärden till Ework och Beijer Alma.

Jag skulle vilja läsa din kommentar på bolaget Mavshack.
Mavshack är en väldigt spännande lottsedel tycker jag, men det är svårt att värdera alla användare det har. Hög risk, men också stor potential.

Tänkte bara fråga vad du tycker om premieobligationer. Är det något som är värt att skaffa? Är det ett alternativ till aktier eller är det lika bra att ha pengarna på banken?
Premieobligationer är inget jag rekommenderar, eftersom räntan du får är för dålig. Man kan få mer på ett vanligt bankkonto, i alla fall hos en nischbank.

Har 500 000 som jag tänker placera i något. Hur stor del tycker du man ska ha i aktier och på banken?
Det beror så mycket på. Men tumregeln att du alltid ska ha mellan 25 och 75 procent i aktier beroende på ditt engagemang, ditt börspsyke och annat gäller.

Jag är en kille som mer än gärna vill börja med aktier, båda långsiktigt och daytrading. Finns det något som du kan tipsa om eller hjälpa mig med?
Det viktigaste är att hitta en strategi som passar dig. Börja med för dig relativt små belopp och prova olika grepp, men daytrading är det väldigt få som lyckas med i längden. Se även upp så du inte blir en av dem som börjar med aktier först efter flera års börsuppgång och som sen ger upp när det kommer ett eller två dåliga år. Fundera igenom hur mycket av ditt sparande du ska ha i räntor respektive aktier nu när börsen gått upp en längre tid, att ha kontanter vid sidan av är en skön tröst när det går ned på börsen.

————————

Det var allt för denna gång. Imorgon fredag blir det aktiechatt hos Privata Affärer. Vi hörs väl då?!

/Marcus

Mina innehav och portföljviktning just nu

Efter vinterns framförda önskemål ställer nu äntligen samman hur tungt eller lätt som mina placeringar väger i min börsnoterade aktieportfölj. Ingår gör alla noterade aktier och ETF:er, men ej räntebevis, certfikat eller fonder.
———————-

Alerian MLP ETF 4,2%

Axis 1,4%

Balder Preferensaktie 7,3%

Byggmax 3,8%

Castellum 3,1%

Clas Ohlson 4,9%

Dibs 3,9%

Ework 3,5%

Fortum 5,1%

Fred. Olsen Energy 3,8%

Global X Super Dividend ETF 2,3%

Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities Index ETF 3,2%

H&M 5,8%

Klövern Preferensaktie 8,8%

Net Entertainment 4,3%

Ratos B 4,0%

Realty Income 3,9%

Sagax Preferensaktie 9,7%

Sandvik 2,6%

Statoil 5,4%

Swedish Match 3,1%

WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund ETF 3,5%

Likvid 2,3%

————–

* Avkastningen i år mäter goda 6,3% per den 17 april.
* Direktavkastningen är mätt som oviktat genomsnitt fina 4,9%. Inte illa trots kursuppgångarna i vissa men inte alla innehav.
* Fastigheter är största branschen med 29,8% av portföljen. Det mycket tack vare mina sedan länge stora innehav i preferensaktier.
* Kassaflödena som utdelningarna ger täcker över halva min privata årsbudget. Här räknar jag bort den källskatt som dras men som jag vet jag får tillbaka via Avanzas avräkningar. Däremot låter jag fortfarande källskatten som utdelningarna från ETF:erna skapar sänka kassaflödet, vilket jag gör tills Avanza har hunnit komma till det året då jag började med ETF:er. De ligger lite efter i avräkningarna för kapitalförsäkringen nämligen.

 Sådärja, då vet ni. Det har för övrigt inte hänt så mycket när det gäller vikterna det senaste året. Men den 17 mars köpte jag och viktade jag om lite grann ändå, en balansering så att säga.