Marcus Hernhag

Frågor och svar om utdelningsaktier

Idag är det fredag och aktiechatt hos PA. Som vanligt har jag fått en del frågor om aktier och börsen till min mejl och här kommer dem:

Har du några bra tips eller bolag du äger, följt eller på annat sätt har förtroende för?
Jag gillar i första hand utdelningsstabila bolag, som de på hernhag.se/utdelningar

Har du några bra tips på utdelningsaktier, gärna 3 st, för 2016?
Tre utdelningsaktier jag gillar är Castellum, Tele2 och Ework. Tajmingen säger jag inte så mycket om, men de lär löna sig på sikt.

Hur vet jag när sista datumet är att köpa aktien för att få ta del av utdelningen?
Du kan hitta sista dag inkl utdelning och x-datum en bit ned på respektive akties sida hos Avanza.se. Tänk på att aktier ofta faller med utdelningsbeloppet när utdelningen är avskiljd. Fördelen med utdelningar är främst sett över flera år, att du köper in dig i bolagens intjäning och får del av den.

Läste i PA för ett par nummer sedan om en fond, Merrant Alpha Select, som fick väldigt goda vitsord. Vad anser du om den? Är den ett alternativ till ett ”tryggt” bankkonto? Detta är inte mitt enda sparande, jag har både andra fonder och aktier men just som en förhållandevis trygg placering.
Den fonden är ett alternativ för dig som vill ha en börsneutral placering. Risken är högre än för ett bankkonto förstås, men också den sannolika avkastningen.

Atlas Copco B har inte gått så bra den senaste tiden. Tar den mycket stryk av att oljepriset sjunker och eller väntas en mindre bra rapport?
Den hänger med verkstadsindustrin och oljan nedåt i kurslistorna. Antagligen blir det lättare att överraska positivt när kursen är ned innan en rapport, men inget är säkert förstås.

Förr i tiden fick vi fondägare utdelning varje år på fonder som hade utdelande aktier i sig alternativt gottgjordes utdelningen som ytterligare fondandelar. Nu för tiden har inga fonder några utdelningar till oss som ägare?! Hur ska jag veta hur fonderna fördelar fondens aktieutdelningar i respektive fond? Hur ser jag hur fondförvaltarna hanterar fondens aktieutdelningar och vart de pengarna tar vägen?
Nej, skattereglerna ändrades så nästan inga vanliga fonder ger någon utdelning längre. Lika bra det, för många placerare hade fonderna i vanlig depå och fick betala kapitalskatt på utdelningen, som sen återinvesterades i nya fondandelar. Återinvesterade utdelningar funkar bäst med utdelningshöjande aktier. Alla utdelningar som kommer från aktierna till fonden stannar i fonden och förvaltaren sköter det som allt annat kapital i fonden. Så det kommer dig som sparare till del ändå, men nu utan skatteavbränning.

Jag har de senaste åren fått tips om Fingerprint, Mycronic och Moberg Pharma. Vad anser du om t.ex. Orexo?
Orexo är en chansaktie, precis som Moberg Pharma, Fingerprint och Mycronic, Bra chansningar kan stiga väldigt mkt på kort tid, men också falla. För många är det svårt att tajma rätt och hänga med i svängningarna under lång tid. Men vissa kan klara det bra. Pröva dig fram, det kan vara så att mer än en strategi passar dig.

Sämst historik på First North?

Det är söndag och jag har återigen totat ihop lite svar på mejlfrågor jag fått. Titeln på blogginlägget syftar på första frågan, där Addvise (ej att förväxla med Addnode) ser ut att förvisso vara lönsamma i rörelsen men som på sista raden radar upp förluster. Addvise tar nu in pengar via nyemission via Avanza etc. Chans till turn around? Kanske, men det finns annat bättre att satsa på.

Jag är inte så duktig på att läsa formell information. Är B-aktier i ADDvise nå’t att ha? Hur ser ekonomin ut för dem? Hur ser historiken ut för dem? Vad tror du om att investera i kommande B-aktier?
Addvise har usel historik. De ser ut att netto förlora pengar varje år. Det avspeglar sig i börskursen, som från 1998 års nivåer på 15 kr nu i skrivande stund är under 3 kr. Det finns många spännande tillväxtbolag och chansaktier, finns ingen anledning att chansa på Addvise.

Om du hade fått välja hade du tagit rygg på G Douglas eller Melker Schörling dvs Latour (som lär ha gott upp 3000 % på 30 år; bäst av alla investmentbolag) eller Melker Schörling AB (som innehåller jättemycket godsaker och haft en utomordentlig resa framförallt förra året). Omnämnda Aktier har ju rasat en del nu på några veckor. Investmentbolagen innehåller en hel del samma bolag. Det var väl Gustav som anställde Melker en gång för länge sedan. Sec, Assa, AAK, Nibe, Hexagon o Hexpol Next etc etc går ju inte av för hackor eller hur? Tänker jag rätt min gode Marcus?
Jag gillar båda investmentbolagen och deras huvudägare och funderar på att ta rygg på dem. Lutar nog mest åt Melker. Frågan är när det är bästa läget. Sett över 5-10 år är det riktigt lovande, men mer osäkert kortsiktigt. Både Latour och Melker Schörlings aktie är fortfarande på historiskt sett ganska höga nivåer. Annars helt rätt att köpa dessa bolag efter nedgångar.

Jag ska köpa en del fonder nu i januari, aktiefonder och räntefonder. Jag kommer därefter spara 1500:- månadsvis uppdelat på 1000:- till aktiefonder och 500:- till räntefonder. Min tanke är att spara i trettio år. Men frågan är var man ska spara dessa. Allt på ett ISK eller ska man dela på det så man har aktiefonder på ett ISK och räntefonder i en vp-depå? Vad är lämpligast?
Mitt råd är generellt aktier i ISK och räntefonder i vanlig depå. Räntefonder kan löna sig i ISK, men det beror lite på schablonskatten och vilken typ av räntefond. En lite riskablare räntefond kan om allt går vägen ge tillräckligt för att det ska bli bättre i ISK, men det är inte säkert allt går vägen och får du lägre avkastning än summan av 0,75 procentenheter plus statslåneräntan förlorar du på att ha kapitalet i ISK. Många räntefonder klarar nog inte att ge tillräckligt.

Har ca 100 k sek att investera. Tänkte till stora delar följa dina råd om placeringar inför 2016 och har en sikt på 3 – 4 år o därefter ta ut för bostadsköp. Är jag rätt eller fel på det?
3-4 år är nästan i minsta laget för att vi ska vara säkra på positiv avkastning, helst 5-6 år. Nu när börsen har fallit sedan i april och om du inte köper för tidigt i denna nedgång fungerar det troligen med 3-4 års placeringshorisont.

Mina portföljökningar i veckan

Börsraset stressade fram lite mer köp av mig. 🙂 Jag trefaldigade mitt innehav i läkemedelsfantomen JNJ, som nu utgör 1,9 procent av portföljen.

Då kanske vän av ordning tycker att jag brutit mot första paragrafen i min yrkesmoral, eftersom jag köpte på onsdagen och nämnde Johnson&Johnson på aktiechatten på fredagen. Det tycker inte jag, då de korta och snabba svaren under aktiechatten inte är några självständiga texter eller analyser. Sen kan jag skriva vad som helst om JNJ utan att påverka kursen.

Dessutom ökade jag något i Crown Castle och Texas Instruments. Att äga mobilmaster och bredbandsnät respektive tillverka datachips hör som sagt framtiden till tror jag och aktiekurserna har backat. I alla fall i dollar.

Vore skönt med en upprekyl under några veckor nu, så jag hinner fylla på likviderna. Sen får det gärna falla mer under året, då jag planerar att vara nettoköpare av aktier även i år.

Signerar böcker och bygger bokhus

Min handled är just nu lite trött på allt skrivande av mitt namn. Lite som att den tycker att det eventuellt inte var världens bästa idé att sälja signerade exemplar av Den enkla vägen att lyckas med aktier till dig som beställer direkt från förlaget. Skriv bara ”Signerad av Skägget” i meddelanderutan när du köper.

Resten av mig tackar ödmjukast för alla beställningar och gillar läget. Volymerna av signerade kopior är klart hanterbara.

Som du ser kan du inte bara läsa min bok utan även bygga små hus av den. Beställ därför gärna många böcker så du också kan göra bokhus av aktieboken. Vad sägs om en tävling? Flest våningar gjorda enbart av Den enkla vägen att lyckas med aktier vinner ytterligare ett exemplar av boken. 🙂

För övrigt finns boken i Akademibokhandeln på Mäster Samuelsgatan i Stockholm. En av tyvärr få fysiska bokhandlare som köpt in boken (och sen en till beställning när första omgången sålde slut).

Min första post i JNJ

Jag har köpt en mycket liten post i Johnson&Johnson (JNJ). Direktavkastningen tog sig återigen över 3 procent då aktien rekylerade ned igen. Jag hoppas kunna öka både där och i Crown Castle och Texas Instruments framöver. Tidigare i januari ökade jag något i H&M, som även de äntligen kom över 3 procent i direktavkastning.

JNJ är ett av de mer stabila läkemedelsbolagen då de säljer en hel del konsumentprodukter, bland annat den tandtråd jag själv använder. 🙂 Över 50 år av stigande utdelningar, konjunkturstabil verksamhet, åldrande befolkning i väst plus tillväxtmarknadsländer som satsar mer på läkemedel. Det bådar gott.

Kan jag bara komma åt att öka i JNJ under året kommer den aktien att ge välbehövlig exponering och spridning mot hälsovårdssektorn, som jag inte har särskilt mycket av alls i min börsnoterade portfölj.