Marcus Hernhag

Frågor och svar om bl.a. tioårsaktier, Mavshack, premieobligationer

Om man vill placera 100 000 på 5-10 års sikt med god avkastningsmöjlighet
och ganska säkert, vad föreslår du som expert då?
Välskötta bra bolag, allt från Industrivärden till Ework och Beijer Alma.

Jag skulle vilja läsa din kommentar på bolaget Mavshack.
Mavshack är en väldigt spännande lottsedel tycker jag, men det är svårt att värdera alla användare det har. Hög risk, men också stor potential.

Tänkte bara fråga vad du tycker om premieobligationer. Är det något som är värt att skaffa? Är det ett alternativ till aktier eller är det lika bra att ha pengarna på banken?
Premieobligationer är inget jag rekommenderar, eftersom räntan du får är för dålig. Man kan få mer på ett vanligt bankkonto, i alla fall hos en nischbank.

Har 500 000 som jag tänker placera i något. Hur stor del tycker du man ska ha i aktier och på banken?
Det beror så mycket på. Men tumregeln att du alltid ska ha mellan 25 och 75 procent i aktier beroende på ditt engagemang, ditt börspsyke och annat gäller.

Jag är en kille som mer än gärna vill börja med aktier, båda långsiktigt och daytrading. Finns det något som du kan tipsa om eller hjälpa mig med?
Det viktigaste är att hitta en strategi som passar dig. Börja med för dig relativt små belopp och prova olika grepp, men daytrading är det väldigt få som lyckas med i längden. Se även upp så du inte blir en av dem som börjar med aktier först efter flera års börsuppgång och som sen ger upp när det kommer ett eller två dåliga år. Fundera igenom hur mycket av ditt sparande du ska ha i räntor respektive aktier nu när börsen gått upp en längre tid, att ha kontanter vid sidan av är en skön tröst när det går ned på börsen.

————————

Det var allt för denna gång. Imorgon fredag blir det aktiechatt hos Privata Affärer. Vi hörs väl då?!

/Marcus

Mina innehav och portföljviktning just nu

Efter vinterns framförda önskemål ställer nu äntligen samman hur tungt eller lätt som mina placeringar väger i min börsnoterade aktieportfölj. Ingår gör alla noterade aktier och ETF:er, men ej räntebevis, certfikat eller fonder.
———————-

Alerian MLP ETF 4,2%

Axis 1,4%

Balder Preferensaktie 7,3%

Byggmax 3,8%

Castellum 3,1%

Clas Ohlson 4,9%

Dibs 3,9%

Ework 3,5%

Fortum 5,1%

Fred. Olsen Energy 3,8%

Global X Super Dividend ETF 2,3%

Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities Index ETF 3,2%

H&M 5,8%

Klövern Preferensaktie 8,8%

Net Entertainment 4,3%

Ratos B 4,0%

Realty Income 3,9%

Sagax Preferensaktie 9,7%

Sandvik 2,6%

Statoil 5,4%

Swedish Match 3,1%

WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund ETF 3,5%

Likvid 2,3%

————–

* Avkastningen i år mäter goda 6,3% per den 17 april.
* Direktavkastningen är mätt som oviktat genomsnitt fina 4,9%. Inte illa trots kursuppgångarna i vissa men inte alla innehav.
* Fastigheter är största branschen med 29,8% av portföljen. Det mycket tack vare mina sedan länge stora innehav i preferensaktier.
* Kassaflödena som utdelningarna ger täcker över halva min privata årsbudget. Här räknar jag bort den källskatt som dras men som jag vet jag får tillbaka via Avanzas avräkningar. Däremot låter jag fortfarande källskatten som utdelningarna från ETF:erna skapar sänka kassaflödet, vilket jag gör tills Avanza har hunnit komma till det året då jag började med ETF:er. De ligger lite efter i avräkningarna för kapitalförsäkringen nämligen.

Sådärja, då vet ni. Det har för övrigt inte hänt så mycket när det gäller vikterna det senaste året. Men den 17 mars köpte jag och viktade jag om lite grann ändå, en balansering så att säga.

Balder, Bure & börsrasaktier – nya frågor och svar om börsen

Jag har Länsförsäkringars fastighetsfond och fastighetsbolaget Balder. Skall man lugnt behålla dessa eller skall man sälja dem och placera i något annat I så fall vad?
Är du en långsiktig investerare är det ingen fara med att behålla fonden och Balder-aktien. Men Balder har blivit väldigt dyr, eget kapital (substansen) var 52 kr per aktie vid årsskiftet men aktiekursen ligger nu på 80 kr. Även om bolaget går bra ska du i vart fall inte vara överviktad i den aktien.

Vad tror du om de Industrivärden och Bure?
Både Bure och Industrivärden har intressanta portföljer och ser ut att vara hyggligt värderade. Om det är läge att köpa eller om du ska invänta rekyl har jag ingen aning om tyvärr, men den långa trenden på börsen är upp och det är i alla fall något att följa.

Jag ligger just nu på ca 85% investerat och 15% sparat… Jag vet att det inte är optimalt men om jag skulle chansa, är det fortfarande läge att gå in eller ska jag invänta nästa ras, och fortsätta spara mig upp till 25/75? Jag investerar endast i de svenska investmentbolagen och har varit Ratos, Investor och Kinnevik trogen länge. Men vill ha in lite nytt.
Om du har 75% eller 85% eller mer av dina finansiella tillgångar i aktier beror ju lite mer på vilken risk du vill ta. Jag rekommenderar alltid att ha en del kontanter redo för köp om det går ned, men utdelningarna är på väg att betalas ut och en idé är ju att investera dem i något nytt om du vill.

Man blir väldigt intresserad när man ser rubriken – vilka aktier man ska behålla vid kris. Man klickar in på detta och möts av en lång, lång chatt, som man inte orkar gå igenom, andras frågor och dina olika svar. Varför gör du inte, kompletterar med, en tydlig lista vilka aktier du har i åtanke??
Det är inte jag utan en redaktör som skriver rubrik och ingress till aktiechatten.
Mitt svar i chatten på frågan om vilka aktier som kan stå emot i ett börsras är:
”1 Astra eller Meda, 2 Swedish Match, 3 Axfood eller ICA. Vilken du väljer av paren är en smaksak och lite beroende på när du väljer, kurserna ändras hela tiden.”

——-
Nya frågor och svar från mig om sparande, aktier och börsen kommer när de kommer – här precis som hos Privata Affärer.
/Marcus Hernhag

Sex råd om insiders, långsiktighet och skatt

Jag tar mig friheten att citera mig själv. Den här gången är det ett gäng råd från i höstas som jag ställt samman.

SE UPP NÄR STORÄGARE OCH INSIDERS SÄLJER

”När storägare och andra insiders däremot köper ska du inte ha bråttom att sälja.”
Källa: PA-krönika den 4 november 2014. Det behöver inte gå upp alla gånger insiders har köpt, för även de kan ha fel. Men när storägare t.ex. lägger uppköpsbud på till synes låga nivåer ska du kanske inte jubla över budet utan fundera på varför det kommer.

”Riskkapitalbolag brukar vara rätt bra på att tjäna pengar och säljer inte ut aktier till dåliga priser.”
Källa: Analys den 4 december. När storägare och insiders säljer vid nyintroduktioner är det tveksamt om du ska köpa. Riskkapitalbolagen brukar vara bra på att tajma utförsäljningar och sälja över börsen när aktier är dyra.

SIKTA PÅ STIGANDE UTDELNINGAR OCH LÅNGSIKTIGHET

”Jaga inte de absolut högsta direktavkastningarna utan titta även på möjligheterna att utdelningarna ska höjas framöver. Det är bättre att äga aktier i ett bolag som delar ut mer och mer över tid, än i en aktie där utdelningen inte höjs eller till slut sänks (och det var därför som aktien från början kostade lite i förhållande till utdelningen och därmed hade hög direktavkastning).”
Källa: Aktiechatten 1 november. Kvalité går före kvantitet även när det gäller utdelningar.

”Min slutsats är att strategin att köpa och behålla funkar trots maximalt dålig tajming om du är så långsiktig som fem till sju år.”
Källa: PA-krönika den 18 november. Om du sen tar hem vinster efter en lång uppgång och köper mitt i börskrascher lär du kunna tjäna mer pengar snabbare.

”De flesta gånger du tokchansar lönar det sig inte och du har ingen fördel alls av att ha haft aktien i en ISK eller KF.”
Källa: PA-krönika den 25 november. De aktier du vet att det lönar sig att ha i ISK eller KF är de med stora utdelningar. I alla fall med låg schablonränta.

SATSA PÅ DET DU ÄR BRA PÅ OCH DET ÄR INTE SKATTEPLANERING(?)

”Att skatteplanera är en mänsklig rättighet som kan löna sig, men bara till en viss gräns.”
Källa: PA-krönika den 25 november. Det är bättre att spendera mer tid på att tjäna mer pengar, istället för att ”extraknäcka” genom att skatteplanera jättemycket och avancerat.

—————-

Allt ovanstående finns även inlagt i goda-börs-råd-snurran.

Precis som jag redan skrivit på Twitter har jag lagt upp ”Tre megatrender att se upp med.”

Frågor och svar om utdelningar, Saab, ICA och välja investmentbolag

Vad tror du om SAAB och ICA?
Jag tycker båda aktierna är rätt bra då bolagen ser ut att hålla sina positioner väl. Med det sagt har både Saabs och ICA:s kurser rusat i väg väl mycket på kort tid nu.

Jag har aldrig hållt på med aktier men skulle vilja börja lite smått, vad ska man tänka på och vilka belopp ska man använda? Samt det ska hemskt gärna ge utdelning på lång sikt alltså 2-10 år?
Vad trevligt att du vill börja spara pengar i aktier. En sak att tänka på som nybörjare är att grunda med investmentbolag, så du får riskspridning. Den här typen av bolag är billigare än aktiefonder, men brukar ge bättre avkastning. Siktar du på utdelningar kan du titta närmare på de stabilaste utdelarna. Tänk på att börsen rasar ibland med 20-50%, och vi vet aldrig i förväg när. Att ha likvider utanför börsen (och aktier i bolag som ger utdelningar) att köpa för om det rasar kan lugna nerverna när det går ned.

Vill investera i tre aktier som jag kan ha väldigt långsiktigt. H&M är ett av dem. Övriga jag står mellan är Lundberg, Investor, Melker Schörling och Industrivärlden. Vilka två skulle du välja på en 10 år period?
Jag skulle välja Industrivärden C, som släpat efter i kursutvecklingen lite grann nu sista halvåret eller så. Sen är Lundbergs det tryggaste alternativet medan Melker Schörling det mest riskabla och tillväxtbolagsfokuserade, vilket är på både gott och ont. Det hela beror lite på vilken risk du vill/vågar ta.

Ska man investera nu eller efter utdelning?
Om du investerar nu eller efter utdelning spelar ingen större roll i en kapitalförsäkring eller på ett investeringssparkonto. I vanlig depå skulle jag nog snarare avvakta och köpa efter utdelning för att slippa skatt på utdelningen och hoppas att aktien ska återhämtar sig. Utdelningar lönar sig bäst på lång sikt, där den underliggande intjäningen och nya utdelningar är det som får aktierna att stiga efter att pengar skiftats ut.

Har du något förslag på ett stabilt bolag som går upp och ner ständigt för daytrading?
Daytrading har jag inga aktieråd för tyvärr.

——————-

Det var alla mejlfrågor och svar om sparande i aktier för denna gång. Vi ses i aktiechatten hos Privata Affärer nu på fredag kl 10:00.
/Skägget Hernhag