MDIV, Nokia, högriskaktier och grekbanker

Vad tror du om att köpa grekiska bankaktier?
Det låter som att satsa på rena kasinot. 🙂

Vill hjälpa dottern med en ISK-portfölj som grundplåt för framtiden. Mitt förslag är:
Spiltan Investmentbolag + Klövern B, ICA, Beijer Alma, SCA och Ratos B.
Börjar med lika delar av alla sen månadsspara i fonden + i en kort räntefond för att ha till kommande köpläge av aktier. Har även funderat på Sandvik, Axis, och HM som alternativ, men vill i dagsläget begränsa omfattningen. Någon du skulle vilja ändra på eller har annat att tillägga?
Nej, aktierna och din spartaktik ser bra ut tycker jag. Inte för att Ratos innehav går så bra just, men det kan ju vända och utdelningen är hög. 

Med den nya regeln av dubbel beskattning av pensionssparande hade jag tänkt att tar ut min sparande under 5 år och amortera mitt bostadslån. Jag har fått tips om att investera i ISK eller en räntefond. Jag kommer att få 3500 exkl. skatt per månad. Vad du kan rekommendera för mig som är snart 60 år?
ISK lämpar sig för nysparande och minst ca 5 år i placeringshorisont så du kan satsa en del på det. Sen är det bättre att amortera på lånet än att ha räntefonder.

Jag undrar om jag skall behålla Nokia med målkurs, kanske 72 och stopp loss på 62 kr?
Nokia-aktien ligger i fin uppåtgående trend och jag tror bolaget utvecklas åt rätt håll. Du skulle kunna vara långsiktig där, men tror du inte längre på bolaget eller behöver pengarna till annat kan du skydda din position med en stopp loss kring 59-62 kr.

Min portfölj har stått där sedan juli 2014 med lite upp och ned under tiden. De aktier som jag har bäst utfall på är Hexagon  o WNT-R. Vad tycker du att jag skall göra för att få snurr på den igen. Dessa aktier har jag i portföljen. Africa Oil Axis Etrion Hexagon B Immunicum Karo Bio Precise Biometrics ShaMaran Petroleum Corp och WntResearch.
Du har väldigt många högriskaktier. Ditt utfall är därför ganska väntat, det vill säga att vissa går riktigt bra medan de flesta går sådär. Långsiktigt har jag i många år varit tveksam till bolag som Karo Bio och Precise. Africa Oil och Shamaran är rejäla högriskare de också. Axis är en bra typ av chansaktie däremot, de tjänar pengar och växer stadigt. Hexagon imponerar också då bolaget utvecklas bra. Mitt råd är att satsa mindre på lottsedlar och mer på vanliga chansaktier.

Du nämner ibland MDIV – First Trust Excange Traded Fund osv. Den kan köpas hos Avanza, men informationen om den är ingen. Var hittar jag nödvändig information? Är det en fond med utdelningar? Varför är kursspridningen (mellan köp och sälj) så stor, när ändå slutet blir mitt i mellan, utan att man ser (kan följa) det?
Information om MDIV och andra ETF:er som handlas i USA finns på fondbolagets sajt (sök på nätet!) samt hos morningstar.com (ej .se). MDIV ger utdelningar månadsvis och direktavkastningen är ca 6,1%. Spreaden mellan köp- och säljkurs hos vissa ETF:er ser jättestor ut när handeln är stängd, men när den är öppen i USA är det annat. 

Det var allt för den här gången! Fler frågor och svar nästa gång och på aktiechatten på fredag!
/Mmmmm… Marcus

Årets sista transaktioner är sälj

Nets fullföljer uppköpsbudet på Dibs och jag räknar med att få pengarna första bästa vardagen efter utlovade ”kring 30/12”. Jag får börja nästa år med ett kärt problem – placera nya pengar. 

Jag har sålt Norrpada (tidigare Ryska Fastighetsfonden 2) till närstående och slipper den surdegen. Känns skönt. Dels får jag fram en avdragsgill förlust (vilket behövs i år!) och dels slipper jag exponering mot Ryssland. Vänder det upp stannar vinsten i familjen, annars är det som det är med den chansningen.

Lärdom – chansa inte. Särskilt inte på onoterade bolag, det är bättre att chansa på börsnoterade aktier och sätta stop loss etc för att skydda dig. 

Det gick oväntat snabbt att föra över ägandet från min Avanza-depå. Rätt blankett per post så var det klart. Avräkningsnota och betalning mellan köpare och säljare fixade vi själva

Så fort Dibspengarna är i hamn tar jag bort den aktien från mina innehav. Skönt att det blir lite färre investeringar att hålla koll på. Det finns en gräns för hur diversifierad det är bra att vara. 

Plötsligt har jag sålt Ratos

Idag när jag uppdaterade min Excelfil med sparande och privata kalkyler såg jag att transaktionslistan hos Avanza visade att jag sålt Ratos B idag. Se där vad en stop loss kan göra. Klarar jag inte av att själv sluta hålla i en fallande kniv får stop lossen fixa det. Sålt på 47,40 kr. 

Sedan första köp i oktober 2007 (härlig tajming, inte sant?) har jag trots den bedrövliga kursutvecklingen ändå tjänat 8,4 procent inklusive utdelningar. Snacka om att jag räddades av utdelningarna även här.

Sista riktiga surdegen är nu såld från min portfölj. Samtidigt har jag under hösten tagit hem fina vinster i Balder Pref, Sagax Pref (gav 16% om året 2011-2014) och ska göra det i Dibs då det nog inte kommer något högre uppköpsbud. Oväntat mycket ommöbleringar för att vara en passiv investerare som jag, men dyra aktier och dåliga diton vill jag inte sitta på i evigheter. 

Jag ökade lite i Alfa Laval istället. Fortsatt ett litet innehav, men jag snittade ner inköpskursen något.

Hittills i år är min börsnoterade portfölj, aktier plus ETF:er, upp 11 procent. Känns bra med tanke på min stora slagsida mot preferensaktier och hög direktavkastning. I en uppåtgående marknad borde min lågriskstrategi göra så jag släpar efter index rätt mkt.

Jag tar rygg på farbror Melker

När Ratos B stod över 50 kr höjde jag stop lossen en bit till 46,90 kr. Vi får se om kursen faller ner dit eller om den studsar upp igen. Säljs Ratos finns Ratos Pref och Alfa Laval som hetaste kandidater för det kapitalet. Lite beroende på kurs när det sker. 

Jag har i veckan även köpt aktier i Melker Schörling. Det gjorde jag i min IPS-depå, där jag bytte delar av den hittills dåliga placeringen 🙁 i Spiltan Högräntefond mot farbror Melkers framgångsrika aktiekorg. 

Tajmingen är säkert inte den bästa. Aktien har ingen substansrabatt alls att tala om och alla kurser i innehaven står mer eller mindre högt, men jag har tröttnat på att invänta bättre köpläge och när de ibland inträffar missa dem.

På flera års sikt händer väldigt mycket intressant inom området för Melkers klart största innehav Hexagon. Lyssna gärna på oktoberintervjun med vd Ola Rollén i Börspodden. Även de andra aktierna som Melker Schörling har är tillväxtcase eller spännande på lång sikt. 

Aktien har låg direktavkastning, vilket gör att den passar bra i IPS. Där kan jag inte ens om jag behöver få ut utdelningarna till hushållskassan förrän jag fyllt 55 år, vilket betyder att jag inte kommer att kunna leva på utdelningarna där. Jag tycker det räcker så länge jag får utdelningar som täcker avkastningsskatten i IPS:en, som jag skaffade för flera år sedan i ”ungdomligt oförstånd”. 🙂

Hej, Fred Olsen. Jag vill göra slut!

Käre Fred Olsen Energy,
Vi har sällskapat länge, ja kanske lite för länge. Jag tycker vi ska gå skilda vägar. Börja träffa andra. Jag känner att det inte alls fungerar mellan oss längre. Jag har sagt åt dig att sluta falla i värde hela tiden, men du lyssnar ju inte. Dessutom har jag träffat en annan. Ja, flera stycken andra egentligen. De har alla en mer spännande framtid eller normalare värderingar än du. Eller för att köra en klassiker i omvänd tappning:
Det är inte mig det är fel på, det är du.
Om vi inte möts igen, ha ett bra liv.
Din Marcus

Fred Olsen Energy visade sig vara en stor värdefälla. All ny skifferolja på fastlandet i USA och ett lågt oljepris skapar en svår situation för offshoreindustrin. Efter det stora raset i aktien tänkte jag att det är för sent att sälja för mig som är långsiktig, men vändningen kan dröja.

Jag satte därför en tight stop loss i helgen och den aktiverades och jag fick sålt redan i måndags. Idag ser jag hur Fred Olsen Energy rasar på en rapport där de gör förlust netto för 3 kv. Ojojoj. Då blev jag ändå räddad av min stop loss.

Reaförlusten innebär trots det 55 procent minus i baken. Rena nybörjarförlusten. Räknar ihop all utdelning jag fått och då blev jag bara 26 procent back netto på de här fyra åren. Fiasko även det, men inte så hemskt som det såg ut först. Tack och lov för utdelningar som lindrar portföljens sår.

Jag har för övrigt en stop loss i Ratos B också, även om det inte är lika tight. Min plan med stop lossarna är att om kursen gör en ny botten är det en säljsignal och då avslutar jag mitt lidande automatiskt. Normal har jag aldrig stop loss utan köper mer vid nedgångar, men börjar bolagen gå riktigt dåligt långsiktigt blir det en annan femma.

Det går också att notera att sedan jag sålde Statoil har den aktien fallit. Även oljecertifikatet Olja H har backat sedan jag sålde i maj. Båda gick förstås upp lite först, för att retas med mig som sålt, men sen har det burit av söderut. Dessa värdepapper tjänade jag en slant på, trevligt nog. Skönt att ha räddat en del vinster i tid i alla fall. Och att vissa andra aktier i min portfölj går bra.