Kategorinamnet aktietips innebär inte att det är köpråd, utan att jag skriver bara om vad jag investerar i och hur jag bygger min sparportfölj.
Allt ska ses som inspiration och inget annat. Beslutet och ansvaret för att köpa och sälja aktier är förstås ditt eget. Jag guidar och föreslår, men du avgör och gör din egen analys. Detta är inte aktietips i betydelsen rådgivning och alla aktier kan sjunka i kurs så vi förlorar delar eller hela beloppet.
De tre underskattade börsbolagen vi tipsade om i avsnitt #4 av Börspanelen har fått en hittills bra kursutveckling. Midsona, Veoneer och Tobii har i tur och ordning stigit 17 procent, 23 procent respektive 22 procent sedan poddsläppet den 11 september och fram nu på eftermiddagen den 9 oktober.
Vi gjorde inget anspråk på tajming i podden och det var bolagen vi syftade på mer än att aktierna skulle vara undervärderade. Icke desto mindre är det roligt när vi har lite medgång i tajmingen.
Det är heller inte så att våra tips drev upp kursen, för det ser snarare ut som att kurserna backade en aning när poddavsnittet kom ut.
Tobii uttalas för övrigt ”tobi” och inte ”to bi aj”. Detta enligt Tobiis investerarrelationschef Henrik Mawby: – När det gäller uttalet som jag hörde du funderade kring i podcasten, ska vi uttalas ”toe bee” inte ”To be eye”.
Det har blivit dags för mitt val av premiepensionsfonder 2020. Sist jag såg över mina långsiktiga fondinnehav i premiepensionen var 2016. Nog för att det är långsiktigt sparande och att jag är passiv, men efter fyra år har det gått tillräckligt för att jag ska vilja förändra innehaven och fördelningen.
Så här såg det ut nu och det stora avkastningsvinnaren är Lannebo Teknik (tidigare Lannebo Vision). Genom att låta vinnarna löpa på ostört har jag allt mer lämnat den ursprungliga valda fördelningen. Även om man kanske ska balansera en portfölj ibland, ska vi inte vara för ivriga med att så att säga kasta goda pengar efter dåliga.
Som vanligt är det svårt att utvärdera fonder. Enligt premiepensionsmyndighetens graf får Carnegie Indienfond stryk av ”Index: kategori aktiefonder Indien” men enligt fondbolagets månadsrapport slår man ”Morningstar-kategori Indien”. Har fonden gått bra eller dåligt jämfört med andra liknande fonder? Jag undrar också om fonden tar högre eller lägre risker än de förhoppningsvis jämförbara börsindexen och fonderna.
Skagen Kon-Tiki får däremot stryk av sitt benchmarkindex även enligt deras rapport. Lannebo Teknik och Tundra Frontier matchar sina index, enligt PPM.
Kanske är det talande att min enda branschfond i premiepensionen går bättre än de övriga. Jag lutar allt mer åt att vi generellt i vårt sparande ska välja rätt branscher och rätt aktiestrategier, oavsett om det handlar om aktiesparande eller fondsparande. Geografisk inriktning känns allt mer underordnat i analysen.
Två fonder lämnar portföljen: Tillväxtmarknadsfonden Skagen Kon-Tiki får därför lämna min premiepensionsportfölj då jag ger upp hoppet om att fonden ska få tillbaka sina fornstora dagars glans i avkastningen. Carnegie Indienfond blir också utbytt, då en landsfond inte passar längre. Jag tror fortsatt på Indien sett över många år.
Två nya fonder tillkommer: Pictet Security. Jag tycker det är ett intressant tema för fonden med tillväxt inom hälsa, frihet och trygghet. Jag hittar både cybersäkerhet som Fortinet och datacenter som Digital Realty Trust. Däremot är den inte full av de amerikanska FAANG-bolagen, utan det verkar vara lite mindre bolag. Långsiktigt tror jag det är bättre.
Prior Nilsson Realinvest har fler reala tillgångar än fastigheter så det blir skog och råvaror också. Lyckligtvis är fokus inte enbart mot Sverige utan kan vara Norden och annat också. Inte för mitt sparande behöver mer fastigheter, däremot reala tillgångar är tryggt i tider där centralbanker pumpar upp de finansiella systemen så det liknar ”money for nothing”. Känns trots allt som ett lite defensiva fondval.
Jag hoppas Lannebo Tekniks förvaltare låter de stora teknikjättarna i USA lämna fonden innan nästa långsiktiga topp i sektorn, men å andra sidan kan det dröja flera år innan det är dags för det. Fast nu under 2020 jag får lite 1999-vibbar om de stora IT-bolagen och deras accelererande kursuppgångar.
Tundra Frontiers får ligga kvar i premiepensionsportföljen trots att det är en regionsfond och det motiverar jag med att potentialen stor i folkrika länder som växer sin BNP-snabbt. Jag hoppas att fonden kan slå mynt av det boken Factfulness slog fast nämligen att mycket blir bättre i världen. Många tillväxtmarknadsländer har närmat sig västvärlden en hel del.
Så här ser min fördelning ut med start 1 oktober 2020:
Sen kommer fördelningen att förändras i takt med att fonderna utvecklas olika i kurs. Det känns helt rimligt. Svagare fonder får väga mindre, fonder som ökar i värde får väga mera.
Jag hade efter alla uppgångar inom IT gärna dragit ned lite på andelen i teknikfonder, där jag hade 43 procent i Lannebo Teknik. Jag har istället ökat andelen till 50 procent, även om det nu är spritt till två av fonderna.
Fondavgifterna då? Nej, de har jag struntat i när det gäller val av premiepensionsfonder. Det är ändå stora rabatter mot att spara i samma fonder i andra depåer som inte är premiepensionen.
Nästa gång jag rebalanserar min premiepensionsportfölj blir om ett till fyra år.
I fjärde delen av Börspanelen pratar vi om börsläget och kommer med både hyllningar och sågningar av olika aktier.
Börsbolagen vi pratar om i podden är i kronologisk ordning Tesla, Ericsson, Avanza, Evolution Gaming, Nokia, Berkshire Hathaway, Castellum, VNV Global, Garo, Creades, Investor, Midsona, Veoneer och Tobii.
IT-konsultbolaget Eworks huvudägare har lagt ett uppköpsbud på 70,26 kr per aktie. Budet är en ren formalitet då det enbart är resultatet av att storägarnas ägarbolag bolag slås samman till ett.
Det blev ett riktigt bra första år för min nöjesaktieportfölj, som jag förvaltar som en indexfond jag byggt själv. Gambling, gaming och sprit är en underhållande och lönsam samling syndaktier.
Uppgången mäter 81,9 procent under det första året som slutade den 4 augusti 2020. Ett börsindex som OMXSGI som inkluderar alla aktier och alla utdelningar gav under samma period gett 17,5 procent.
Min nöjesaktieportfölj har som synes slagit börsindex med 64,4 procentenheter under det första året. Jag är smått chockad över att nischade portföljer som jag inte gör en enda transaktion i på hela året går så mycket bättre än börsindex och min utdelningsportfölj. Främst mina utdelningsaktier har varit en rejäl besvikelse sedan i våras, men det är en annan historia.
Vill du läsa mer om hur jag tänkt när jag bygger upp sådana här portföljer finns den bästa beskrivningen i min bok Hitta tillgångarna som gör dig rik.
Du kan köpa boken Hitta tillgångarna som gör dig rik hos både Bokus och Adlibris eller signerat exemplar på Sterners Förlag.
Bästa syndaktierna i nöjesportföljen har under första året varit Stillfront, Evolution Gaming och G5. Mobilspelbolaget Stillfront är upp med fina 319 procent på ett år.
Aktiehandel och förändringar i min nöjesfond
Endast affiliate-bolaget Raketech har rasat och det med 38 procent i värde trots att kursen gått från 5 kr i botten i mars till ca 9,56 kr nu. Jag hade gärna bytt ut aktien mot Netent, men nu när nettan går ihop med Evolution Gaming får jag med Netent indirekt i alla fall.
Alternativa aktier i samma bransch är Catena Media och Scout Gaming, men Raketech har haft bäst lönsamhet senaste året och den stabiliteten gillar jag. Raketech får därför vara kvar i portföljen.
Största innehavet Stillfront väger 14,6 procent i mitt index nu och där går gränsen. Jag viktar därför ned 2 procentenheter till 12,6 procent.
Kapitalet från den försäljningen plus utdelning jag fått under året från främst spritaktierna i portföljen placerar jag i Raketech, Skistar och Altia. Raketech är ändå minst med 3,4 procent av portföljen.
Syndaktiernas viktning per 5 augusti 2020 (ungefärlig): Stillfront 12,6% Evolution Gaming 12,1% G5 11% Storytel 8,4% Embracer 7,7% Kambi 6,1% Swedish Match 5,9% Paradox 5,4% Better Collective 5,3% MTG B 5,1% STG 4,2% Skistar 4,2% Altia 4,1% Arcus 3,8% Raketech 3,4
Ha alltid likvider i din KF. Dessutom har jag 0,55 procent i likvider då indexportföljen finns i en KF där avkastningsskatten dras kvartalsvis från depån (utan att du ens deklarerat) och jag vill vara säker på att inte få underskott i kassan i vinter. Utdelningarna kommer främst om våren.
